Die britischen Zinsen stehen vor einer Wende. Marktbeobachter erwarten, dass die Bank of England ihren Leitzins von 3,75% auf 4% anhebt. Es wäre die erste Erhöhung seit mehr als drei Jahren, nachdem der Kurs zuvor durch weltweite Inflationsschübe und Konflikte im Nahen Osten unter Druck geraten ist.
Steigende Energiepreise und globale Lieferkettenprobleme haben die Teuerung im Vereinigten Königreich wieder angetrieben.
Bank of England Diskutiert Zinswende
Die britische Währungshüter steuern auf einen Kurswechsel zu.
Bis vor Kurzem gingen viele Analysten von sinkenden Zinsen im laufenden Jahr aus. Doch die wirtschaftlichen Folgen militärischer Konflikte im Nahen Osten und neuerlicher Energiepreisanstiege veränderten die Lage grundlegend.
Bei der Sitzung am 16. September 2026 stimmte der geldpolitische Ausschuss der Bank of England laut dem Dienst Borrow Calculator mit 6 zu 3 Stimmen dafür, den Leitzins bei 3,75% zu belassen. Die drei abweichenden Mitglieder Megan Greene, Catherine L Mann und Huw Pill forderten demnach eine Anhebung auf 4%. Reuters berichtete darüber hinaus, dass die Zentralbank im frühen Verlauf des Jahres 2027 mit einer Inflationsrate von etwas über 4% rechnet.
Das Office for National Statistics bezifferte die Inflationsrate nach dem Verbraucherpreisindex im September auf 3,5%. Im Vormonat hatte der Wert noch bei 3,1% gelegen, während der Höchststand im Oktober 2022 bei 11,1% verzeichnet worden war. Steigende Kraftstoffpreise für Benzin und Diesel gaben den Ausschlag für den jüngsten Anstieg.
Hausbesitzer Tragen Höhere Hypothekenzinsen
Laut Daten des Finanzinformationsdienstes Moneyfacts lag der durchschnittliche Zinssatz für zweijährige Wohnungsbaukredite mit festem Zinssatz am 3. November bei 5,97%, während fünfjährige Kredite im Schnitt 5,99% kosteten. Der Borrow Calculator hält ergänzend fest, dass die von Moneyfacts erfassten Sätze bereits am 9. Oktober 2026 bei 5,97% für zweijährige und 5,99% für fünfjährige Kredite lagen.
Rund ein Drittel der Haushalte in Grossbritannien besitzt laut der Regierungsstudie English Housing Survey eine Hypothek.
Etwa 500.000 Hausbesitzer nutzen Darlehen, die direkt an den Leitzins der Notenbank gekoppelt sind. Steigt dieser um 0,25 Prozentpunkte, erhöht sich die monatliche Rate für einen typischen Kredit um rund 31 Pfund. Weitere 500.000 Kunden mit variablen Standardzinssätzen müssen mit einer monatlichen Mehrbelastung von etwa 14 Pfund rechnen.
Die grosse Mehrheit von rund 87% aller Hypothekenkunden ist jedoch durch Festzinsverträge geschützt.
Sie spüren die Erhöhung erst bei Vertragsende. Da jedoch bis Ende 2027 jährlich rund 800.000 günstige Altverträge mit Zinssätzen von 3% oder weniger auslaufen, stehen viele Haushalte vor deutlich höheren Anschlussfinanzierungskosten.
Sparer Profitieren von Neuer Zinsdynamik
Nicht nur Kreditnehmer sind von der Entwicklung betroffen.
Auch die Verzinsung von Tagesgeld, Krediten und Sparkonten richtet sich nach dem Leitzins der Notenbank.
Für einjährige Festgeldanlagen erhielten Sparer im Durchschnitt 4,47%.
Wann genau die Bank of England den Leitzins tatsächlich anheben wird und ob die Teuerung danach nachhaltig sinkt, ist noch nicht bekannt.
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