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Wenn Sie sich fragen, wie Sie Steuern für das Steuerjahr 2022 einreichen können, bevor es zu spät ist, werden Sie froh sein zu wissen, dass Sie noch etwas Zeit haben. Die Steuerfrist fällt dieses Jahr auf den 18. April, und wenn Sie eine Verlängerung einreichen, haben Sie bis zum 16. Oktober 2023 Zeit, um Ihre Steuererklärung für 2022 einzureichen. Die meisten Staaten verlangen auch die Einreichung einer Einkommensteuererklärung mit ähnlichen Fristen.
Aber unabhängig davon, wie lange Sie haben, bis der Steuertag seinen hässlichen Kopf erhebt, ist es entscheidend, den Prozess und die Schritte, die Sie unternehmen müssen, in den Griff zu bekommen. Lassen Sie uns die Einzelheiten darüber durchgehen, wie Sie Ihre Steuern genau erledigen, welche Methoden zur Steuervorbereitung zu berücksichtigen sind und was zu tun ist, wenn Sie nicht das Geld haben, um Ihre Steuern fristgerecht zu zahlen.
Der Internal Revenue Service (IRS) öffnete offiziell die Tür für Steuerzahler, die ihre Erklärungen für 2022 am 23. Januar 2023 einreichen wollten. Dies bedeutet, dass Einzelpersonen und Familien ihre Steuern seitdem jederzeit hätten einreichen können, obwohl es oft klüger ist, bis zu warten Alle erforderlichen Unterlagen sind vorhanden, bevor Sie beginnen.
Apropos, der IRS ermutigte alle, alles zu haben, was sie brauchen, bevor sie dieses Jahr ihre Steuern einreichen. „Das Einreichen einer genauen Steuererklärung kann den Steuerzahlern helfen, Verzögerungen oder spätere IRS-Mitteilungen zu vermeiden“, schrieb die Behörde. Wenn Sie sicherstellen, dass Ihre Erklärung korrekt ist, bevor Sie sie einreichen, können Sie Zeit sparen und es weniger wahrscheinlich machen, dass Sie eine geänderte Erklärung einreichen müssen.
Für die überwiegende Mehrheit der Amerikaner ist die Frist für die Einreichung einer persönlichen Bundessteuererklärung für 2022 oder eines Verlängerungsantrags Dienstag, der 18. April 2023. Während die Steuererklärungsfrist normalerweise auf den 15. April fällt, wurde die Frist auf den 18. April verschoben dieses Jahr aufgrund des Feiertags Emanzipationstag im District of Columbia.
Beachten Sie in jedem Fall, dass diese Frist nicht nur für die Einreichung gilt – es ist das Datum, an dem alle geschuldeten Steuern liegen müssen bezahlt sowie. Dies gilt auch dann, wenn Sie eine Verlängerung beantragen, um Ihre eigentliche Steuererklärung einzureichen. Tatsächlich ist der IRS sehr klar, dass Steuerzahler ihre geschätzte Rechnung vollständig bezahlen müssen, um potenzielle Zinsen und Strafen zu vermeiden. Wenn Sie also kein Bargeld haben, müssen Sie entweder eine Kreditkarte verwenden, um Ihre Steuern zu zahlen, oder einen Zahlungsplan beim IRS anfordern. Mehr zu diesen Optionen weiter unten.
Es gibt zahlreiche Strategien, mit denen Sie Ihre Steuererklärung einreichen können, wenn Sie dies noch nicht getan haben, und einige von ihnen bieten Unterstützung, wenn Sie sie benötigen. Für den Anfang können sich Einzelpersonen an Steuersoftware wenden, um Hilfe zu erhalten, was den Prozess erheblich beschleunigen kann. Einige der besten Steuersoftwareprogramme ermöglichen es Verbrauchern sogar, grundlegende Steuererklärungen kostenlos einzureichen.
Mit TurboTax können Sie beispielsweise selbstständig oder mit Unterstützung eines Fachmanns einreichen, wobei die Kosten von 0 USD für eine selbstgeführte einfache Einreichung bis zu 389 USD für eine umfassende Unterstützung bei der Steuererklärung reichen. Sie können sich auch für einen mittelständischen Steuerunterstützungsplan entscheiden, der Ihnen dabei hilft, Ihre Steuererklärung mithilfe einer Live-Unterstützung per Online-Chat selbst einzureichen.
H&R Block bietet ähnliche Pläne an, mit der Option, Ihre Steuern selbst einzureichen oder Hilfe bei der Online-Einreichung Ihrer Steuern zu erhalten. Mit der kostenlosen Version des Unternehmens namens H&R Block Free Online können Sie auch einfache Steuererklärungen kostenlos einreichen, aber Sie können mehr für komplexere Erklärungen oder die Hilfe eines Steuerprofis bezahlen.
Andere Möglichkeiten, Ihre Steuern einzureichen, sind:
- IRS Free File ist eine öffentlich-private Partnerschaft zwischen dem IRS und verschiedenen Steuersoftwareunternehmen, die es Steuerzahlern ermöglicht, kostenlos online einzureichen. Es werden zwei verschiedene Versionen angeboten: Guided Tax Preparation für Personen mit einem bereinigten Bruttoeinkommen (AGI) von 73.000 $ oder weniger und Free File Fillable Forms für Personen in einer höheren Steuerklasse mit einem AGI von mehr als 73.000 $.
- Volunteer Income Tax Assistance and Tax Counseling for the Elderly, ein IRS-Programm, bietet eine kostenlose grundlegende Steuererklärungsvorbereitung für diejenigen, die sich qualifizieren.
- Das Formular 1040, US Individual Income Tax Return des IRS, ermöglicht es, eine Steuererklärung auf altmodische Weise einzureichen: per Post. Diese Einreichungsmethode kann funktionieren, unabhängig davon, ob Sie eine Basisrendite oder eine komplexere Rendite haben, die die Meldung von Posten wie Kapitalgewinnen und Kapitalerträgen umfasst.
Beachten Sie, dass diese Steuererklärungsmethoden auf Einzelpersonen oder Familien ausgerichtet sind, die eine einfache Steuererklärung einreichen. Der IRS bietet jedoch auf seiner Website weitere Anmeldeinformationen für Unternehmen und Selbständige, internationale Steuerzahler sowie Wohltätigkeits- und gemeinnützige Organisationen an.
Während die Methode, die Sie zur Einreichung Ihrer Steuern wählen, je nach Ihrem Einkommen und der Komplexität Ihrer Steuererklärung variieren kann, sind hier sieben Schritte, die jeder befolgen kann.
Schritt 1: Sammeln Sie Ihre Unterlagen. Bevor Sie Ihre Steuererklärung vorbereiten, sollten Sie alle erforderlichen Unterlagen zusammenstellen. Dies kann ein W-2-Formular Ihres Arbeitgebers, Einkommens- und Zinsabrechnungen von Investitionen (1099- und 1099-INT-Formulare) und Quittungen für wohltätige Spenden und andere Abschreibungen umfassen, wenn Sie eine Einzelaufstellung planen.
Schritt 2: Entscheiden Sie, wie Sie einreichen möchten. Während Sie eine Steuererklärung per Post einreichen können, schlägt der IRS vor, für eine schnellere Bearbeitung und schnellere Rückerstattung online einzureichen. Sie können sich auch an einen Fachmann wenden, die Steuersoftware nutzen oder mit dem altbewährten Papier und Stift archivieren.
Schritt 3: Wählen Sie den entsprechenden Anmeldestatus aus. Ihr Anmeldestatus basiert darauf, ob Sie ledig, verheiratet oder Haushaltsvorstand sind, zusammen mit anderen weniger häufigen Steuersituationen. Sie sollten auch alle unterhaltsberechtigten Personen – in der Regel ein anspruchsberechtigtes Kind oder ein Verwandter – als Teil Ihrer Rückkehr beanspruchen.
Schritt 4: Bestimmen Sie, ob Sie den Standardabzug einzeln aufführen oder nehmen. Die meisten Steuerzahler mit Basiserklärungen können den Standardabzug für 2022 nutzen, der 25.900 USD für gemeinsam einreichende Ehepaare und 12.950 USD für alleinstehende Steuerzahler und getrennt einreichende Verheiratete beträgt.
Schritt 5: Wenn Sie Schulden haben, entscheiden Sie, wie Sie bezahlen möchten. Wenn Sie keine Steuerrückerstattung erhalten und dem IRS für das Steuerjahr 2022 Geld schulden, müssen Sie eine Steuerzahlung leisten oder einen Zahlungsplan beantragen. Beachten Sie auch, dass es in vielen Fällen möglich ist, Steuern mit einer Kreditkarte zu zahlen.
Schritt 6: Wählen Sie aus, wie Sie Ihre Rückerstattung wünschen. Wenn Ihnen dieses Jahr Geld vom IRS geschuldet wird, müssen Sie angeben, wie es Ihnen zugeschickt werden soll. Zu den Optionen gehören die direkte Einzahlung auf ein Bankkonto, eine Prepaid-Debitkarte oder eine mobile App mit direkter Einzahlung.
Schritt 7: Beenden Sie den Vorgang bis zum Steuertag. Reichen Sie Ihre Steuererklärung bis zum Abgabetermin Ihres Staates ein, um mögliche Strafen und Zinsen zu vermeiden.
Es gibt viele verschiedene Steuergutschriften, die ins Spiel kommen können, wenn Sie Ihre Steuern einreichen, einschließlich der Vorauszahlungen der Steuergutschrift für Kinder. Ein weiteres Beispiel ist der Earned Income Tax Credit (EITC), der anspruchsberechtigten Steuerzahlern mit niedrigem Einkommen zur Verfügung steht. Diese Steuergutschriften und andere können Ihnen helfen, das ganze Jahr über weniger Bundes- oder Landessteuern zu zahlen, wenn Sie sich qualifizieren.
Im Allgemeinen erfahren Sie, zu welchen Steuergutschriften Sie möglicherweise berechtigt sind, wenn Sie die Schritte zur Online-Einreichung Ihrer Steuern durchlaufen. Dies gilt insbesondere, wenn Sie Steuersoftware verwenden, da diese Programme Ihnen spezifische Fragen stellen, die sicherstellen, dass Sie jede Steuergutschrift erhalten, für die Sie Anspruch haben.
Beispielsweise sucht TurboTax während der Einreichung nach Steuerabzügen und -gutschriften, um Ihnen dabei zu helfen, Ihre Rückerstattung zu erhöhen. Diese Art von Hilfe kann unerlässlich sein, wenn Sie sich in einer Situation befinden, in der Sie sich nicht sicher sind, welche Steuerermäßigungen gelten, z. B. bei Studiendarlehen oder in einer niedrigen Steuerklasse.
Wenn Ihr Ziel darin besteht, Ihre Steuerrückerstattung so schnell wie möglich zu erhalten, sollten Sie wissen, dass der IRS die elektronische Einreichung und die Wahl der direkten Einzahlung als Zahlungsmethode empfiehlt. Die Agentur stellt außerdem fest, dass die meisten Steuerzahler ihre Rückerstattung innerhalb von 21 Tagen nach ihrem elektronischen Einreichungsdatum erhalten, sofern keine Probleme festgestellt werden.
Einige Rücksendungen müssen möglicherweise manuell überprüft werden, in diesem Fall kann die Bearbeitung jedoch länger dauern. Der IRS berichtet auch, dass die Steuerzahler in Fällen, in denen Probleme festgestellt werden, aber ohne entsprechende Maßnahmen gelöst werden können, eine Erläuterung der von der Behörde vorgenommenen Änderungen per E-Mail erhalten.
Wenn Sie nicht bereit sind, Ihre Steuern einzureichen, und Ihnen die Zeit ausgeht, hat der IRS ein formelles Verfahren zur Beantragung einer Verlängerung. Die Verlängerung gibt Ihnen jedoch nur mehr Zeit, um Ihre Steuererklärung einzureichen – alle Steuern, die Sie schulden, sind noch bis zum 18. April 2023 fällig.
Um sich für eine Verlängerung zu qualifizieren, müssen Steuerzahler einen der folgenden Schritte unternehmen:
Wenn Sie Ihre Erklärung oder einen Verlängerungsantrag nicht fristgerecht einreichen, beträgt die Strafe für das Nichteinreichen 5 % der unbezahlten Steuern für jeden Monat oder Teil eines Monats, in dem eine Steuererklärung verspätet ist, bis zu einem Höchstbetrag von 25 % Ihrer unbezahlten Steuern. Und wenn Sie Geld schulden und nicht fristgerecht zahlen, beträgt die Nichtzahlungsstrafe 0,5 % Ihrer unbezahlten Steuern für jeden Monat oder Teil eines Monats, in dem Sie im Verzug sind, bis zu einem Maximum von 25 % Ihres Steuerbetrags verdanken. In jedem Fall werden auch Zinsen auf den ausstehenden Betrag berechnet.
Beachten Sie, dass die monatliche Strafe für die Nichteinreichung viel höher ist als die Strafe für die Nichtzahlung? Aus diesem Grund ist es wichtig, dass Sie Ihre Erklärung bis zum Ablauf der Frist einreichen oder eine Verlängerung beantragen, auch wenn Sie nicht das Geld haben, um Ihre Schulden zu bezahlen.
Das bedeutet jedoch nicht, dass Sie die Rechnung ignorieren sollten. Steuerzahler, die die geschuldeten Steuern nicht bis zum 18. April zahlen können, sollten so schnell wie möglich einen Zahlungsplan mit dem IRS erstellen. Es gibt zwei verschiedene Möglichkeiten, einen Zahlungsplan zu beantragen:
Beachten Sie, dass für Steuern, die für einen Zahlungsplan gezahlt werden, Zinsen anfallen, je nachdem, wie viel geschuldet wird und wie lange es dauert, bis sie vollständig bezahlt sind. Die Zinssätze werden alle drei Monate angepasst und können je nach Status Ihrer Steuererklärung variieren. Deshalb kann es manchmal sinnvoll sein, Steuern mit einer Kreditkarte zu bezahlen, wenn Sie sich für eine Kreditkarte mit 0 % Einführungszins auf Einkäufe qualifizieren können.
In jedem Fall ist es wichtig, dass Sie sich bis zum Stichtag auf die eine oder andere Weise um Ihre Steuern kümmern. Sie zu ignorieren wird sie nicht verschwinden lassen und wird schließlich zu größeren Problemen auf der ganzen Linie führen. Wenn Sie also nicht rechtzeitig einreichen oder zahlen können, wenden Sie sich bis zum 18. April an den IRS, um eine Verlängerung und/oder einen Zahlungsplan zu beantragen, und verhindern Sie, dass Ihre Steuern zu einer größeren Belastung werden.
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