JPMorgan Chase (JPM) Ergebnisse Q4 2023

JPMorgan Chase sagte am Freitag, dass der Gewinn im vierten Quartal zurückgegangen sei, nachdem eine Gebühr in Höhe von 2,9 Milliarden US-Dollar gezahlt wurde, die im Zusammenhang mit den staatlichen Beschlagnahmungen gescheiterter Regionalbanken im vergangenen Jahr stand.

Das berichtete das Unternehmen im Vergleich zu den Erwartungen der von LSEG, früher bekannt als Refinitiv, befragten Analysten:

• Gewinn pro Aktie: 3,04 US-Dollar, möglicherweise nicht mit den erwarteten 3,32 US-Dollar vergleichbar.
• Umsatz: 39,94 Milliarden US-Dollar gegenüber erwarteten 39,78 Milliarden US-Dollar.

Die Bank gab an, dass der Quartalsgewinn im Vergleich zum Vorjahr um 15 % auf 9,31 Milliarden US-Dollar oder 3,04 US-Dollar pro Aktie zurückgegangen sei. Ohne die Gebühr im Zusammenhang mit der regionalen Bankenkrise und 743 Millionen US-Dollar an Investitionsverlusten hätte der Gewinn laut JPMorgan 3,97 US-Dollar pro Aktie betragen.

Der Umsatz stieg um 12 % auf 39,94 Milliarden US-Dollar und übertraf damit die Erwartungen der Analysten.

Jamie Dimon, CEO von JPMorgan, sagte, dass die Gesamtjahresergebnisse einen Rekordwert erreichten, weil die nach Vermögenswerten größte US-Bank in Bezug auf Nettozinserträge und Kreditqualität besser abgeschnitten habe als erwartet. Die Bank gab an, im Jahr 2023 einen Gewinn von fast 50 Milliarden US-Dollar erwirtschaftet zu haben, wovon 4,1 Milliarden US-Dollar von First Republic stammten.

Genau wie während der Finanzkrise 2008 ging JPMorgan nach der Übernahme von First Republic, einem mittelständischen Kreditgeber für wohlhabende Familien an der Küste, größer und profitabler aus dem regionalen Bankenchaos des letzten Jahres hervor. Die Federal Deposit Insurance Corporation hat große US-Banken mit einer Sonderveranlagung belegt, um Verluste aus einem Fonds auszugleichen, der nicht versicherten Einlegern beschlagnahmter Regionalbanken half.

Die Aktien von JPMorgan stiegen im vorbörslichen Handel um 1,9 %.

Trotz der Leistung seiner Bank äußerte sich Dimon vorsichtig zur amerikanischen Wirtschaft.

„Die US-Wirtschaft ist weiterhin widerstandsfähig, die Verbraucher geben weiterhin Geld aus und die Märkte erwarten derzeit eine sanfte Landung“, sagte Dimon in der Pressemitteilung.

Aber Defizitausgaben und Anpassungen der Lieferkette „können dazu führen, dass die Inflation hartnäckiger und die Zinssätze höher ausfallen, als die Märkte erwarten“, sagte er. Zu den Risiken für Märkte und Volkswirtschaften zählen die Schritte der Zentralbanken zur Eindämmung von Hilfsprogrammen sowie Kriege in der Ukraine und im Nahen Osten, fügte er hinzu.

„Diese bedeutenden und etwas beispiellosen Kräfte veranlassen uns, vorsichtig zu bleiben“, sagte er.

Während die Bank das Zinsumfeld gekonnt gemeistert hat, seit die Federal Reserve Anfang 2022 mit der Zinserhöhung begonnen hat, mussten kleinere Mitbewerber Gewinneinbußen hinnehmen.

Die Branche war gezwungen, für Einlagen zu zahlen, da Kunden Bargeld in Instrumente mit höherer Rendite umschichteten, was zu einem Druck auf die Margen führte. Gleichzeitig führen steigende Renditen dazu, dass die Anleihen der Banken an Wert verlieren, was zu unrealisierten Verlusten führt, die das Kapital unter Druck setzen.

Auch die Besorgnis über steigende Verluste aus gewerblichen Krediten, insbesondere Bürogebäudeschulden, und höhere Zahlungsausfälle bei Kreditkarten nimmt zu.

Über die Prognosen zu Nettozinserträgen und Kreditverlusten für dieses Jahr hinaus möchten Analysten hören, was Dimon zu den Bemühungen der Banken zu sagen hat, die bevorstehenden Erhöhungen der Kapitalanforderungen abzumildern.

Die angeschlagenen Aktien von Banken erholten sich im November aufgrund der Erwartung, dass die Fed die Inflation erfolgreich bekämpft hatte und die Zinsen in diesem Jahr senken könnte.

Die Aktien von JPMorgan stiegen im vergangenen Jahr um 27 %, das beste Ergebnis unter den Großbanken, und übertrafen den Rückgang des KBW Bank Index um 5 %.

Diese Geschichte entwickelt sich. Bitte schauen Sie noch einmal nach Aktualisierungen.

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