- Millionen von Menschen hatten Anspruch darauf, bis zu 10.200 US-Dollar im Jahr 2020 vom Arbeitslosengeld auszunehmen.
- Da die Änderung nach der Eröffnung der Steuersaison erfolgte, sagte der IRS, dass er vorzeitige Renditen automatisch korrigieren würde.
- Es hat 12 Millionen Rückerstattungen aus den Korrekturen herausgegeben, aber möglicherweise haben mehr Personen Anspruch auf eine Rückerstattung, die es verpasst hat.
- Wenn Sie einer von ihnen sind, müssen Sie Ihre Rendite für 2020 ändern. Buchhalter warnen, dass dies keine leichte Aufgabe ist.
Vielen Amerikanern wird möglicherweise noch Geld aus ihren Steuererklärungen für das Jahr 2020 geschuldet, aber sie müssen es jetzt selbst finden und einfordern.
Nach dem American Rescue Plan Act konnten Personen, die im Jahr 2020 Arbeitslosengeld bezogen, von ihrem steuerpflichtigen Einkommen ausgeschlossen werden bis zu 10.200 US-Dollar (oder das Doppelte für Paare), wenn sie weniger als 150.000 US-Dollar pro Jahr verdienen.
Da diese einmalige Änderung zur Linderung der Pandemie im März 2021 nach Beginn der Steuersaison erfolgte und 76 Millionen Amerikaner bereits ihre Steuern eingereicht hatten, sagte der IRS, er werde die Korrekturen für die Menschen vornehmen.
Anfang dieses Monats sagte IRS jedoch, dass es mit seinen Korrekturen fertig sei und jeder, den es möglicherweise übersehen habe, müsste jetzt eine geänderte Erklärung einreichen.
Grundsätzlich hat der IRS die Last der Korrektur alter Steuererklärungen auf die Steuerzahler zurückverlagert. Obwohl es schwierig ist, genau zu quantifizieren, wie viele Menschen betroffen sind, warnen Buchhalter, dass dies eine ziemliche Belastung für die Unglücklichen sein könnte, die ein 1040-X einreichen müssen, das geänderte Steuerformular, das zur Behebung des Problems benötigt wird.
„Höchstwahrscheinlich ist der 1040-X nicht intuitiv“, sagte Ryan Losi, Executive Vice President der zertifizierten Wirtschaftsprüfungsgesellschaft PIASCIK. Die meisten Menschen, die ihre Renditen ändern müssen, müssen wahrscheinlich jemanden bezahlen, der ihnen hilft, oder zusätzliche Software kaufen, um dies herauszufinden, warnen Buchhalter.
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Was macht die Einreichung eines Änderungsantrags so kompliziert?
Es ist nicht so einfach, das Arbeitslosengeld einfach von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen oder bereinigten Bruttoeinkommen (AGI) abzuziehen, erklärt Mark Steber, Chief Tax Information Officer beim Steuerberater Jackson Hewitt.
„Man muss sich überlegen, was sonst noch in der Rendite steckt“, sagte er. Das liegt daran, dass Änderungen des AGI sich direkt auf die Abzüge und Gutschriften auswirken können, zu denen Sie berechtigt sind. „Vielleicht qualifizierst du dich jetzt für einige davon.“
In den rund 14 Millionen vom IRS korrigierten Steuererklärungen stellte die Agentur sogar fest, dass viele der Anpassungen Korrekturen an den folgenden Punkten beinhalteten:
- Verdiente Einkommensteuergutschrift
- Rückerstattungsgutschrift
- Zusätzliche Steuergutschrift für Kinder
- Amerikanische Opportunity Tax Credit
- Prämiensteuergutschrift
- Prämienvoraussteuergutschrift
Außerdem müssten staatliche Einkommensteuererklärungen möglicherweise geändert werden, sagte Steber. Viele Staaten mit Einkommensteuer verwenden Ihr steuerpflichtiges Bundeseinkommen als Ausgangspunkt für die Berechnung Ihres steuerpflichtigen Einkommens.
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Ein letztes Problem besteht darin, dass geänderte Erklärungen immer noch den alten manuellen IRS-Prozess hinter den Kulissen durchlaufen müssen, selbst wenn sie elektronisch eingereicht werden. Sobald die IRS sie erhält, „muss sie noch jemand manuell eingeben“, sagte Steber. Das bedeutet, dass es mindestens ein paar Monate dauern wird, bis Sie eine Rückerstattung erhalten, wenn Sie eine schulden, und das ist, wenn es keine Probleme gibt.
Lohnt es sich, eine geänderte Steuererklärung abzugeben?
Es hängt davon ab, ob Sie glauben, dass Ihnen eine Rückerstattung zusteht, und wie hoch diese sein könnte. Die geänderten Erklärungen können nicht über die kostenlose IRS-Datei eingereicht werden, und von den rund 14 Millionen korrigierten Erklärungen gab die IRS an, 12 Millionen Rückerstattungen in Höhe von insgesamt 14,8 Milliarden US-Dollar ausgestellt zu haben, mit einer durchschnittlichen Rückerstattung von 1.232 US-Dollar.
Überprüfen Sie zunächst Ihre Steuererklärung für 2020, um festzustellen, ob Sie den Arbeitslosengeldausschluss in Ihre 1040 aufgenommen haben. Wenn Sie Arbeitslosengeld bezogen und keinen Ausschluss eingegeben haben, können Sie versuchen, anhand des Arbeitslosengeldausschlusses des IRS zu berechnen, was Sie möglicherweise zu viel gezahlt haben Arbeitsblatt. Es könnte jedoch schwierig sein zu sagen, wie sehr sich der Arbeitslosenausschluss auf Ihre Bundes- und Landesrenditen auswirken würde, daher schlägt Steber vor, Ihre Rückkehr zu einem Fachmann zu überprüfen.
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Große Steuerberater wie Jackson Hewitt bieten kostenlose „Lookbacks“ an, bei denen ein Steuerberater bis zu drei Jahre vergangener Steuererklärungen überprüft, um festzustellen, ob alles berücksichtigt wurde oder ob etwas übersehen wurde.
Wenn der Ersteller etwas findet, bietet er an, es für Sie gegen eine Gebühr zu ändern und neu einzureichen. Laut Steber variieren die Gebühren je nach Standort und wie kompliziert die Rückgabe ist, aber „normalerweise ist es eine ziemlich niedrige Gebühr“.
Wenn Sie immer noch ratlos sind oder Steuerprobleme haben, können Verbraucher auch den Taxpayer Advocate Service, eine unabhängige Organisation innerhalb des IRS, um Hilfe bitten.
Wie lange muss ich eine geänderte Erklärung einreichen?
Für eine Gutschrift oder Rückerstattung müssen geänderte Erklärungen innerhalb von drei Jahren nach dem Datum, an dem Sie Ihre ursprüngliche Erklärung eingereicht haben, oder innerhalb von zwei Jahren nach dem Datum, an dem Sie die Steuer bezahlt haben, eingereicht werden, je nachdem, welcher Zeitpunkt später liegt, sagt der IRS. Das bedeutet, dass Sie die geänderte Steuererklärung 2020 bis zum nächsten Jahr abgeben müssen.
Aber wie bei jeder anderen Steuererklärung, ob geändert oder nicht, ist eine frühere Einreichung immer besser, sagte Steber.
Medora Lee ist Reporterin für Geld, Märkte und persönliche Finanzen bei USA TODAY. Sie erreichen sie unter [email protected] und abonnieren Sie jeden Montag- bis Freitagmorgen unseren kostenlosen Daily Money-Newsletter mit persönlichen Finanztipps und Wirtschaftsnachrichten.
