Da die Lebenshaltungskostenkrise in den meisten europäischen Ländern anhält, müssen viele Berufstätige, die in den vergangenen Jahren einen Teil ihres Lohns gespart hatten, nun mit einer Kürzung dieses Betrags rechnen.
Der Anstieg der Lebenshaltungskosten in den europäischen Ländern hat auch dazu geführt, dass viele Menschen auf diesem Kontinent ihr Rentenalter anheben mussten, um die entstandene Lücke auszugleichen und in den Jahren nach der Pensionierung auf den Beinen zu bleiben.
Eine neue Studie des Age Counting Institute, die zwischen 2000 und 2020 Daten der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) nutzt, zeigt, dass das Rentenalter in mehreren europäischen Ländern in diesem Zeitraum deutlich angestiegen ist.
In Bulgarien stieg das Rentenalter von Männern und Frauen im Jahr 2020 um 13,26 % auf 63 Jahre, gegenüber 56 Jahren im Jahr 2000. Estland liegt mit einem Anstieg von 11,93 % an zweiter Stelle und stieg von 58 im Jahr 2000 auf 65 im Jahr 2020. In Lettland liegt diese Zahl zwischen 59 und 65 Jahren.
Auch andere ost- und mitteleuropäische Länder wie Ungarn, Rumänien und Slowenien liegen auf den unteren Rängen dieser Liste. Allerdings waren auch westeuropäische Länder erheblich betroffen: Portugal verzeichnete eine Erhöhung des Rentenalters um 7,92 % und die Niederlande einen Anstieg um über 7,6 %.
Wie viel sparen Europäer für den Ruhestand?
Der Sprecher von AgeCalculator.com sagt dazu in einer Pressemitteilung: „Der Trend zur Erhöhung des Rentenalters in vielen Ländern zeigt das komplexe Zusammenspiel verschiedener Faktoren.“ Zu diesen Faktoren zählt unter anderem die steigende Lebenserwartung der Menschen, die dank medizinischer und wirtschaftlicher Fortschritte gestiegen ist. „Die andere Seite der Geschichte ist der Druck, der durch den Anstieg der Lebenshaltungskosten, den demografischen Wandel und den Rückgang der Geburtenrate der alternden Bevölkerung entsteht.“
Mit zunehmendem Rentenalter wird die Frage, wie hoch die Altersvorsorge der Europäer ist, immer wichtiger.
Viele Faktoren beeinflussen, wie viel europäische Arbeitnehmer für den Ruhestand sparen, z. B. die Art ihres Arbeitsplatzes, die Kosten, das Land, in dem sie leben, ob ihr Arbeitsplatz eine betriebliche Altersvorsorge anbietet und ob sie auch eine private Altersvorsorge haben
Im Jahr 2017 befragte ein Forschungsunternehmen namens Schroders Global Investments etwa 22.000 Menschen auf der ganzen Welt und kam zu dem Schluss, dass selbst Anleger nicht annähernd genug für den Ruhestand sparen.
In dieser Liste stehen die Europäer am Ende der Liste und nur 9,9 % von ihnen sparen einen Teil ihres Gehalts für den Ruhestand, während diese Zahl bei den Asiaten bei 13 % und bei den Amerikanern bei 12,5 % lag.
Die Europäer sparen weniger
Laut einer Umfrage von Insurance Europe unter 16.000 Menschen in 15 europäischen Ländern, die an der Studie teilgenommen haben, sieht die Situation für europäische Rentner etwas düster aus, da mehr als ein Drittel der Europäer nicht für den Ruhestand sparen.
Den Ergebnissen dieser im Jahr 2023 durchgeführten Studie zufolge gaben außerdem 40 % der Befragten an, dass Faktoren wie das aktuelle wirtschaftliche Umfeld, wie höhere Inflation, Lebenshaltungskosten und wirtschaftliche Unsicherheit, den von ihnen investierten Geldbetrag verringerten Altersvorsorgefonds waren wirksam.
Die Antworten variierten je nach Geschlecht, Alter, Familienstand, Beruf und Bildungsniveau. Etwa 35 Prozent derjenigen, die angaben, nicht zu sparen, waren selbstständig, während 31 Prozent im privaten Sektor und 32 Prozent im öffentlichen Sektor arbeiteten. Außerdem waren die restlichen 64 % arbeitslos.
Die Höhe der Ersparnisse hat nichts mit der Alphabetisierung zu tun
51 % der nicht sparenden Befragten gaben an, einen niedrigen Bildungsstand zu haben, während 43 % einen mittleren Bildungsstand und 37 % einen hohen Bildungsstand hatten. Etwa 45 % der Alleinstehenden sparten nicht, während 32 % der Verheirateten nicht ans Sparen glaubten. Darüber hinaus sagten 41 % der Witwen dasselbe und 45 % der Befragten, die von ihren Ehepartnern getrennt waren, sparen nicht.
Nicolas Jeanmart, Leiter der Personen- und Sachversicherung bei Insurance Europe, sagte auf der Website: „Wir müssen unsere Rentensysteme zweck- und zukunftsfähig machen, um sicherzustellen, dass wir alle im Ruhestand eine gute Lebensqualität haben.“
Die Realität ist, dass die Menschen in der heutigen komplexen Landschaft mehr für den Ruhestand sparen müssen, aber nicht jeder hat genug Geld dafür. Die Versicherungsbranche ist bestrebt, eine wirksamere Rolle beim Schutz der Menschen zu spielen und gleichzeitig den politischen Entscheidungsträgern wichtige Empfehlungen zu geben.
Wie viel brauchen Europäer wirklich, um in den Ruhestand zu gehen?
Laut einer Studie von GoBankingRates liegt die Altersvorsorge in Nordeuropa durchschnittlich bei etwa 100.000 Euro, während Menschen in Westeuropa, einschließlich Großbritannien, tendenziell zwischen 50.000 und 150.000 Euro sparen. In Westeuropa ist diese Zahl deutlich geringer und es werden zwischen 20.000 und 70.000 Euro für den Ruhestand gespart.
Die Höhe Ihrer Rente variiert in Europa erheblich von Land zu Land, wobei westeuropäische Länder deutlich teurer sind als osteuropäische Länder.
Einige Europäer planen möglicherweise, den Kontinent vollständig zu verlassen und sich in anderen Teilen der Welt wie Südostasien und der Karibik niederzulassen, wo ihr Ruhestandseinkommen und ihre Ersparnisse die laufenden Ausgaben bei weitem übersteigen können.
WerbungFür diejenigen, die im Ruhestand jedoch zu Hause bleiben möchten, werden schätzungsweise mindestens 467.000 bis 934.000 Euro benötigt, um im Ruhestand komfortabel leben zu können.
Yahoo Finance sagt in seinem Bericht auch, dass Menschen in teureren Ländern wie der Schweiz oder den skandinavischen Ländern möglicherweise einen Betrag von etwa 1 Million Dollar für den Ruhestand benötigen, während in Portugal, Spanien sowie Mittel- und Osteuropa 500.000 bis 750.000 Dollar ausreichen könnten . Sei
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Es wird empfohlen, über einen Notfallfonds mit einem Restbetrag der Lebenshaltungskosten für etwa 6–12 Monate aufgrund unerwarteter medizinischer Ausgaben, familiärer Bedürfnisse usw. zu verfügen. Es ist wichtig, Ersparnisse für Notfälle und unerwartete Ausgaben zu haben; Ein Notfallbudget für Reisen und Freizeit ist großartig, aber denken Sie daran, dass Quantität an zweiter Stelle steht.
