Unternehmensfinanzierungsstrategien für anspruchsvolle Märkte

Da die Wirtschaftsindikatoren Australiens denen im Vorfeld der globalen Finanzkrise unheimlich ähneln, kann die Sicherung von Unternehmenskapital ein echter Kampf sein.

Da sich die Kreditbedingungen verschärfen und sich die Zinssätze auf einem historisch durchschnittlichen Niveau einpendeln, hat der führende australische Unternehmenswachstums- und Turnaround-Spezialist Vantage Performance einen Anstieg der Unternehmen festgestellt, denen es schwerer fällt, die benötigte Finanzierung bereitzustellen.

Vantage Performance arbeitet landesweit mit schnell wachsenden oder in Schwierigkeiten geratenen Unternehmen zusammen und hilft ihnen dabei, Betriebskapital zu finanzieren, Betriebe auf die richtige Größe zu bringen und Strategien zur Lösung kritischer geschäftlicher Herausforderungen umzusetzen. Tom Hession, Director of Corporate Finance bei Vantage, sagte, dass es Maßnahmen gibt, mit denen Geschäftsinhaber ihre Chancen erhöhen können, erfolgreich Investoren anzuziehen oder eine Finanzierungsgenehmigung zu erhalten.

Machen Sie Ihr Unternehmen „finanziell“

Herr Hession greift auf seine drei Jahrzehnte Erfahrung im mittelständischen Bankwesen bei der Commonwealth Bank und ANZ zurück, in denen er Kunden mit komplexen Kredit- und Wachstumssituationen unterstützt, um zu skizzieren, was es braucht, um finanzierungsbereit zu sein:

1. Sie verfügen über einen soliden Geschäftsplan und ein integriertes 3-Wege-Finanzmodell
2. Übermitteln Sie genaue und aktuelle Finanzunterlagen (um Geldgebern einfachen Zugang zu wichtigen Informationen zu ermöglichen)
3. Positionieren Sie das Unternehmen so, dass es die Möglichkeit hat, sich Finanzierungen aus verschiedenen Quellen zu sichern
4. Pflegen Sie starke Beziehungen zu Geldgebern (unterschätzen Sie nicht die Kraft einer konsequenten Kommunikation mit einer „Keine Überraschungen“-Mentalität)
5. Nutzen Sie den Rat und die Unterstützung von Experten, um bessere Ergebnisse zu strukturieren, zu vergleichen und auszuhandeln

Er sagte, ein solider Geschäftsplan zu haben bedeutet, dass man mit dem Endziel vor Augen und der Strategie für den Erfolg beginnt und nicht mit der Bitte um Geld. „Sobald Sie die Strategie festgelegt haben, können Sie die für die Umsetzung erforderlichen Abläufe und Ressourcen ausarbeiten, einschließlich eines detaillierten 100-Tage-Plans, der aktiv projektgesteuert wird – erst dann sollten Sie sich mit der Kapitalbeschaffung befassen“, sagte Herr Hession.

„Die Finanzierung durch Investoren oder Finanziers ist keine Selbstverständlichkeit; Es ist eine dauerhafte Beziehung über die Höhen und Tiefen eines Geschäftszyklus hinweg. Deshalb besteht das Ziel nicht nur darin, die Finanzierung sicherzustellen, sondern auch darin, eine nachhaltige Beziehung aufzubauen, die Ihrem Investor oder Geldgeber das Vertrauen gibt, Sie zu unterstützen.

„Wie viel Risiko Sie bereit sind einzugehen, wird dabei helfen, das geeignete Kapital zur Finanzierung Ihrer Strategie zu bestimmen, unabhängig davon, ob Sie nach Fremd- und/oder Eigenkapital oder einer Struktur dazwischen suchen sollten. „Wenn Sie sich über diese Dinge im Klaren sind, ist es für einen Investor oder ein Kreditinstitut viel einfacher zu erkennen, ob Ihr Unternehmen gut zu Ihnen passt – und wenn nicht, können sie dies schnell sagen, sodass Sie keine Zeit verschwenden .“

Kritische Probleme, die viele Unternehmen nicht berücksichtigen

Die meisten Unternehmen konzentrieren sich normalerweise auf die Kosten – aber die Kosten bringen Einschränkungen mit sich, sodass die günstigste Finanzierung nicht unbedingt die beste Finanzierung für Sie und Ihre Strategie ist, sagte Herr Hession. Zeit ist ein weiterer Aspekt: ​​Wie schnell benötigen Sie Mittel, wie viel benötigen Sie, gibt es einen bestimmten Betrag, den Sie benötigen, um eine Lücke zu schließen? Es sei von entscheidender Bedeutung, den Zweck der Finanzierung, die benötigte Dauer, die angebotene Sicherheit sowie die Bedingungen und Verpflichtungen klar zu verstehen, sagte er.

Wollen Sie auf Dividenden und Ausschüttungen oder verzichten Sie gerne darauf? Vielleicht kannst du es nicht und es ist nicht verhandelbar! Wie ist das Kapitalmarktumfeld? Ist die Liquidität knapp, weil sich Banken auf ein bestimmtes Segment konzentrieren, das sie besser kennen, anstatt risikoreicheren Segmenten nachzujagen? Wie groß ist das Risiko, wenn sich die Lage nicht verbessert und es zu einem Zahlungsausfall bei den Vereinbarungen kommt – wie persönlich haften Eigentümer und Geschäftsführer, ist Ihr Zuhause und Ihr Familienleben gefährdet, können Sie nachts schlafen? Wenn Sie alle Überlegungen auflisten und sich dann auf die beiden wichtigsten der drei Prioritäten konzentrieren, erhalten Sie Klarheit über Ihren Finanzierungsbedarf, sagte Herr Hession.

Investieren Sie für den Erfolg

Potenziellen Geldgebern ein Drei-Wege-Finanzmodell für Ihr Unternehmen vorzustellen, kann genau das sein, was nötig ist, um einen Finanzierungsantrag erfolgreich abzuschließen – insbesondere, wenn die Annahmen realistisch sind und vor allem von einem glaubwürdigen Managementteam mit nachgewiesener Erfolgsbilanz gestützt werden.

„Drei-Wege-Finanzmodellierung zu Gewinn und Verlust, Cashflow und Bilanz ist absolut entscheidend. Diese Modellierung sollte die verschiedenen Vereinbarungen und Verpflichtungen integrieren, die ein Finanzier sehen möchte, und es Ihnen ermöglichen, Handelsszenarien basierend auf dem Aufwärtspotenzial, dem „Business as Usual“ und der Art und Weise zu erstellen, wie Sie aus Herausforderungen aussteigen oder diese bewältigen könnten, wenn die Erholung des Marktes länger dauert“, sagte Herr Hession .

Bei dieser Ebene der integrierten Modellierung führt die Änderung eines oder mehrerer Inputs zu verschiedenen Outputs, die für Geldgeber entscheidende Daten liefern, um zu verstehen, wie das Unternehmen aussieht, wenn Sie die Wachstumsrate oder die Kostenbasis ändern oder Dividenden herausnehmen oder mehr Kredite aufnehmen als nötig . Wählen Sie für diese Modellierung einen spezialisierten Unternehmensexperten mit Ausbildung in Cashflow-Prognosen (nicht unbedingt nur Ihren örtlichen Buchhalter). Vielen Unternehmen fällt es schwer, die Erstellung dieser Modellierung auszulagern, aber es sollte eine einfache Entscheidung sein, die Ihnen die besten Chancen auf eine Finanzierung bietet und Ihnen die zeitaufwändige und mühsame Aufgabe erspart, sodass Sie mehr Zeit für die Arbeit haben Geschäft.

Es gibt eine einfache Möglichkeit, festzustellen, ob Ihr Unternehmen widerstandsfähig genug ist, um Finanzmittel anzuziehen, und wie Ihr Unternehmen im Vergleich zu führenden Unternehmen auf der ganzen Welt abschneidet, die frühere Rezessionen durchgemacht und überlebt haben. Der Vantage Resilience Index (VRI) ist eine kostenlose Ressource, die eine genaue Einschätzung darüber liefert, wie belastbar und lebensfähig Ihr Unternehmen ist und an welchen Bereichen Sie arbeiten müssen – ohne dass Sie Finanzdaten eingeben müssen.

Herr Hession sagte, Vantage arbeite bereits mit australischen Bankern zusammen, um VRI-Scores für Unternehmen bereitzustellen, um den Banken ein gewisses Maß an Sicherheit bei der Finanzierung von Unternehmen zu geben.

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