So identifizieren Sie fünf bekannte ETF-Serien, die Sie in Ihrem Wachstumsinvestitionsrahmen berücksichtigen sollten. NEXT FUNDS, iShares auf iFree… | Business Insider Japan

• Wenn Sie die Wachstumsinvestitionsgrenze des neuen NISA nutzen möchten, sollten Sie unbedingt über den Kauf eines ETF (Exchange Traded Fund) nachdenken.
• Dies liegt daran, dass ETFs wie einzelne Aktien in Echtzeit gekauft und verkauft werden können und gleichzeitig das Risiko wie Investmentfonds diversifiziert werden.
• NEXT FUNDS, iFree und iShares… Wir haben die Merkmale von fünf repräsentativen „Serien“ aus der Liste der für Wachstumsinvestitionsquoten in Frage kommenden Produkte zusammengefasst.

Aufsehen erregt die neue „Growth Investment Allowance“ des NISA, die einen größeren Freiheitsgrad bietet.

Im Wachstumsinvestitionsrahmen, der den Kauf einzelner Aktien und Investmentfonds ermöglicht, konzentriere ich mich insbesondere auf ETFs (Exchange Traded Funds). Dies liegt daran, dass es sich bei ETFs um Produkte handelt, die wie Investmentfonds verschiedene Aktien bündeln, aber genau wie einzelne Aktien in Echtzeit gekauft und verkauft werden können (Investmentfonds können nicht in Echtzeit gekauft und verkauft werden).

Es gibt mehr als 2.000 Produkte, die für den Wachstumsinvestitionsrahmen in Frage kommen, aber es gibt nur etwa 240 ETFs, was es einfach macht, die Liste einzugrenzen. Und obwohl ETFs über ein diversifiziertes Risiko verfügen, fallen im Vergleich zu Investmentfonds auch relativ niedrige Gebühren an und der Inhalt lässt sich anhand des Namens leicht erkennen.

Wenn Sie sich jedoch die Liste der ETFs ansehen, die mit der Wachstumsinvestitionsgrenze erworben werden können, werden Sie gebräuchliche Namen wie „NEXT FUNDS“ und „iShares“ sehen, aber die Verwaltungsquellen und Merkmale der einzelnen ETFs sind nicht genau bekannt. Dort Ist.

Deshalb haben wir dieses Mal die Merkmale von fünf repräsentativen „Serien“ unter Bezugnahme auf die von der Investment Trusts Association of Japan veröffentlichte Liste der Produkte zusammengefasst, die für Wachstumsinvestitionsquoten in Frage kommen.

1. NÄCHSTE FONDS: Viele Auswahlmöglichkeiten je nach Branche

NEXT FUNDS ist ein ETF, der von Nomura Asset Management verwaltet wird. Wenn Sie sich die oben erwähnte Liste der Produkte ansehen, die unter das von der Investment Trusts Association of Japan veröffentlichte Rahmenwerk für Wachstumsinvestitionen fallen, werden Sie feststellen, dass diese Reihe besonders reich an branchenspezifischen ETFs auf dem japanischen Markt ist.

Beispielsweise gibt es Produkte, die eine Verknüpfung mit den 17 von der Tokioter Börse festgelegten Branchenindizes anstreben und in ihrem Namen als „TOPIX-17“ aufgeführt sind. „NEXT FUNDS Bank (TOPIX-17) Exchange Traded Fund“ besteht aus Bankaktien, und die drei größten Aktien sind Mitsubishi UFJFG, Sumitomo Mitsui FG und Mizuho FG. Im Fall des „NEXT FUNDS Materials & Chemicals (TOPIX-17) Exchange Traded Fund“ sind dies Shin-Etsu Chemical, Fujifilm HD und Shiseido.

Für langfristige Beteiligungen wäre ein über den Markt diversifizierter Indexfonds eine gute Option. Wenn Sie jedoch darüber nachdenken, kurz- bis mittelfristig zu kaufen und zu verkaufen, ist die von NEXT FUNDS bereitgestellte Branchenserie möglicherweise besser geeignet.

2. iFreeETF: Zahlreiche ETFs mit Bezug zu den japanischen und US-amerikanischen Märkten

iFreeETF ist ein ETF von Daiwa Asset Management. Insbesondere gibt es viele Produkte, die an japanische und US-amerikanische Marktindizes gekoppelt sind, wie zum Beispiel der Nikkei Stock Average, TOPIX, NASDAQ100 und S&P500. Darüber hinaus gibt es eine Vielzahl von Hebelprodukten, die nicht über den Rahmen für Wachstumsinvestitionen erworben werden können.

Beim US-Modell werden zwei Arten von Produkten angeboten, mit und ohne Währungsabsicherung. Für langfristige Haltezwecke kann es eine gute Idee sein, jeweils ein Produkt für Japan und die Vereinigten Staaten auszuwählen.

Darüber hinaus kann auch der „iFreeETF TSE REIT Index“, der ungewöhnlich an den TSE REIT Index gekoppelt ist, mit der Wachstumsinvestitionsgrenze erworben werden. Das Produkt besteht aus REITs wie Nippon Building Fund und Japan Real Estate. Auch wenn die Bevölkerung abnimmt, schreitet die Immobilienentwicklung im Großraum Tokio immer noch voran, sodass Sie möglicherweise den Besitz von REITs in Betracht ziehen sollten. Allerdings kann es bei Immobilien riskant sein, sich auf eine Aktie zu konzentrieren.

3. iShares: Viele Anleihen-ETFs

iShares ist eine ETF-Serie, die von BlackRock, einem der führenden amerikanischen Vermögensverwaltungsunternehmen, verwaltet wird. Leider ist es nicht im Wachstumsinvestitionsrahmen enthalten, aber es ist einzigartig, da es eine große Vielfalt an ETFs aus Schwellenländern wie Brasilien, Mexiko, Indien und den Philippinen verwaltet.

Im Wachstumsinvestitionsrahmen, der das Thema dieses Artikels ist, sticht die große Anzahl an Anleihen-ETF-Optionen hervor. Beispiele hierfür sind der iShares German Government Bond ETF (währungsgesichert) und der iShares U.S. Bond 1-3 Year ETF.

Die Vorteile von Rentenfonds/ETFs bestehen darin, dass sie wie börsennotierte Aktien jederzeit erworben werden können und die Kombination mehrerer Anleihen den Profis überlassen werden kann. Anleihen (in entwickelten Ländern) sollten jedoch wie Ersparnisse als sichere Anlage betrachtet werden, und es besteht möglicherweise keine Notwendigkeit, sie mit einem Wachstumsinvestitionsbudget zu kaufen, das Renditen erwartet.

Zur gleichen Serie gehören übrigens auch Produkte, die an umweltbezogene Aktien erinnern, etwa der iShares MSCI Japan Climate Action ETF. Tatsächlich handelt es sich jedoch um Aktien großer japanischer Unternehmen. Achten Sie also darauf, sie nicht allein aufgrund des Produktnamens auszuwählen.

4. Global X: Themenbasierte Produkte stechen hervor

Global X ist eine Serie, die von Global X, einer ETF-Verwaltungsgesellschaft mit Sitz in New York, verwaltet wird. Thematische Produkte wie „Global X Autonomous Driving & EV ETF“, „Global X China EV & Battery ETF“ und „Global Die Top-Aktien für das dritte aufgeführte Produkt sind übrigens Nintendo, Sony und Konami.

Thematische Fonds unterliegen oft dem Einfluss von Trends und weisen innerhalb kurzer Zeit große Schwankungen auf, weshalb viele Menschen eine negative Meinung über sie haben. Ich glaube jedoch, dass aufgrund der Volatilität kurz- bis mittelfristig Renditen zu erwarten sind. Es ist möglicherweise nicht für eine langfristige Investition geeignet. Möglicherweise handelt es sich jedoch um eines der Produkte, die Sie als Rahmen für Wachstumsinvestitionen in Betracht ziehen sollten, der einen häufigen Handel ermöglicht.

5. MAXIS: Viele indexgebundene Produkte

MAXIS ist eine ETF-Serie von Mitsubishi UFJ Asset Management. Wenn man sich die Liste der Wachstumsanlageprodukte ansieht, gibt es viele Produkte, die an verschiedene Marktindizes wie den Nikkei Stock Average, den NY Dow, den NASDAQ100 und den S&P500 gekoppelt sind.

Diese für langfristige Anlagen geeigneten Produkte eignen sich am besten für die Anlage innerhalb des kumulierten Anlagerahmens. Es besteht jedoch keine Notwendigkeit, die Wachstumsinvestitionsquote mit riskanten Produkten zu füllen, daher kann es sinnvoll sein, auch diese Produkte einzubeziehen.

Ebenfalls in der Liste enthalten ist der MAXIS HuaAn China Stock (Shanghai 180A Stock) Exchange Traded Fund, der darauf abzielt, den SSE180 des Shanghaier Marktes abzubilden. Die Preise sind in letzter Zeit aufgrund der Verschlechterung der chinesischen Wirtschaft gesunken, aber jetzt könnte es an der Zeit sein, zu kaufen.

Es gibt auch ein Produkt namens „MAXIS S&P Tokai Exchange Traded Fund“, das auf Unternehmen in der Tokai-Region in Japan abzielt, aber wenn man sich die Aktienbestandteile ansieht, ähnelt es fast dem „Toyota Group ETF“.

Zusammenfassung

Wie Sie sicher bereits wissen, verfügt die neue NISA über zwei Slots: die „Sumitatate Investment Facility“, in der Sie Investmentfonds aufbauen und verwalten, und die „Growth Investment Facility“, in die Sie investieren in verschiedene Produkte, einschließlich Aktien, in Erwartung ihrer Zukunftsaussichten. Das gibt es. Der Autor ist der Ansicht, dass man im Investitionsrahmen risikoarme Produkte wie Indexfonds mit Spargefühl wählen sollte, im Wachstumsinvestitionsrahmen jedoch ein gewisses Maß an Abenteuer eingehen sollte. Allerdings sind einzelne Aktien riskant, und wenn Sie keine großen Gewinnchancen haben, sollten Sie wahrscheinlich nicht viele davon kaufen.

ETFs, die wie börsennotierte Aktien gekauft und verkauft werden können, aber über eine gewisse Risikostreuung verfügen, eignen sich perfekt als Aktien für Wachstumsinvestitionen. Tatsächlich gibt es viele ETFs, die sich auf Themen und Branchen wie Elektrofahrzeuge, Halbleiter und Pharmazeutika konzentrieren. Hinsichtlich Risiko und Abenteuer wären diese Produkte zwischen Einzelaktien und Indexfonds anzusiedeln.

Wenn Sie sich für einen ETF entscheiden, der den Nikkei-Aktiendurchschnitt abbildet, müssen Sie nicht aus mehreren Serien kaufen, da alle Serien aus ähnlichen Produkten bestehen und die Preisbewegungen von Produkt zu Produkt nicht wesentlich variieren.

Andererseits hat jede Serie ihre eigenen einzigartigen und ungewöhnlichen Produkte. Wenn Sie kurz- bis mittelfristig eine Rendite anstreben, kann es eine gute Idee sein, sich für solche Produkte zu entscheiden. Auf jeden Fall gibt es, wie bereits erwähnt, einige Produkte, deren Namen und Inhaltsstoffe unterschiedlich sind. Daher ist es notwendig, vor dem Kauf die Inhaltsstoffe zu lesen.

*Dieser Artikel ist eine Zusammenfassung der Anlageauswahlpunkte, die auf dem Wissen und der Erfahrung des Befragten basieren, empfiehlt jedoch nicht den Kauf oder Verkauf eines der als Beispiele genannten Finanzprodukte. Weder der Autor noch das veröffentlichende Medium haften für Schäden oder Verluste, die den Lesern durch die in diesem Artikel geäußerten Informationen oder Meinungen entstehen. Bitte treffen Sie Ihre endgültigen Anlageentscheidungen nach eigenem Ermessen.