Deepak Shenoy, Gründer von Capitalmind, war am Montag verblüfft darüber, dass die Aktienmärkte den Zusammenbruch von drei Bankenpleiten in den letzten zwei Monaten mit einem Achselzucken hinnehmen, wobei First Republic das jüngste Opfer ist.
JPMorgan Chase & Co von Jamie Dimon ging als Gewinner einer Wochenendauktion der First Republic Bank hervor, in einem Deal, der einen Schlussstrich unter die jüngste Bankenkrise ziehen soll, aber auf Kosten der größten US-Bank noch größer wird.
JPMorgan wird eine Zahlung von 10,6 Milliarden US-Dollar an die US Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) leisten, als Teil eines Deals, der vorsieht, dass sie die Kontrolle über die meisten Vermögenswerte der in San Francisco ansässigen Bank übernimmt. Die Bank erhält Zugang zum begehrten Kundenstamm von First Republic, der sich aus den Reichen zusammensetzt.
Laut der ersten Schätzung der Aufsichtsbehörde wird es den Deposit Insurance Fund (DIF) der FDIC etwa 13 Milliarden US-Dollar kosten.
Die kalifornischen Aufsichtsbehörden beschlagnahmten auch First Republic und stellten es neben dem Verkauf seiner Vermögenswerte unter FDIC-Konkursverwaltung, was den dritten Zusammenbruch einer großen US-Bank innerhalb von zwei Monaten und den größten seit der Finanzkrise von Washington Mutual im Jahr 2008 darstellt.
„First Republic ist eine riesige Bank. Sie ist größer als die HDFC-Bank mit einem Vermögen von rund 230 Milliarden Dollar. JPM wird alle Einlagen übernehmen – also kein Verlust für die Einleger Anteil an Krediten, die JPM übernehmen muss”, twitterte Shenoy.
Er ist auch verwirrt darüber, dass die Aktienmärkte angesichts der Bankenpleiten, die die USA im Jahr 2023 aufgrund steigender Zinssätze erlebt haben, widerstandsfähig waren.
„Drei der Top-5-Bankpleiten in den USA sind in den letzten zwei Monaten passiert. Die Aktienmärkte haben es genommen und sind weitergezogen. Bisher. Manchmal sind die Marktreaktionen sehr seltsam“, twitterte Shenoy.
First Republic gab letzte Woche bekannt, dass es im ersten Quartal Abflüsse in Höhe von mehr als 100 Milliarden US-Dollar erlitten hatte und Optionen prüfte, was den Stress im Bankensektor erhöhte.
„Aber ich muss sagen: Die Handlungsgeschwindigkeit der US-FDIC ist unglaublich!“ Shenoy beendete seinen Thread.
Das globale Bankwesen wurde durch die Schließung der Silicon Valley Bank und der Signature Bank im März erschüttert, als die Einlagenflucht von US-Kreditgebern die Fed zwang, mit Notmaßnahmen einzugreifen, um die Märkte zu stabilisieren, während die Schweizer Credit Suisse von der Rivalin UBS gerettet werden musste. Diese Fehler traten auf, nachdem das kryptofokussierte Silvergate freiwillig liquidiert wurde.
Mit Beiträgen von Reuters
