Die Federal Reserve verhängte am Mittwoch eine Geldstrafe in Höhe von 186 Millionen US-Dollar gegen die Deutsche Bank und erklärte, sie sei zu langsam vorgegangen, um Probleme mit den Geldwäschekontrollen der Bank zu lösen, auf die die Bankenaufsicht in den Jahren 2015 und 2017 hingewiesen hatte.
„Die Deutsche Bank hat bei der Befolgung dieser Anordnungen, denen sie zugestimmt hatte, keine ausreichenden Abhilfefortschritte gemacht“, hieß es in einer Erklärung der Fed.
Mit der Verhängung einer Geldbuße gegen die Bank erließ die Fed eine neue Anordnung, die die Deutsche Bank verpflichtet, „der Vollendung“ der Kontrollen Vorrang zu geben, die sie im Rahmen der früheren Anordnungen hätte einführen sollen.
Die Zentralbank sagte, die Maßnahme sei notwendig, da die Bank zwar einige Fortschritte bei der Einführung besserer Kontrollen gemacht habe, sie jedoch weiterhin „einem erhöhten Compliance-Risiko ausgesetzt“ sei, wenn es um die Aufdeckung von Geldwäsche oder Verstößen gegen US-Sanktionen gehe.
Die Deutsche Bank sagte in einer Erklärung, dass die von der Fed ergriffenen Maßnahmen mit „unserer historischen Verspätung bei der Einhaltung älterer Durchsetzungsmaßnahmen und Vereinbarungen“ zusammenhängen. Die Bank sagte jedoch, sie habe Schritte unternommen, um ihre Geldwäschekontrollen zu verbessern, einschließlich der Aufnahme von Mitarbeitern in ihr Team, das gegen Finanzkriminalität vorgeht.
Die Deutsche Bank blickt auf eine schwierige Vergangenheit mit Aufsichtsbehörden und Staatsanwälten zurück. Im letzten Jahrzehnt wurden gegen die Bank zahlreiche Sanktionen verhängt und hohe Geldstrafen gezahlt, weil sie es versäumt hatte, gegen Geldwäsche vorzugehen, und wegen Vorwürfen, Steuerverstöße, Preisabsprachen und Auslandsbestechung ermöglicht zu haben. Im Jahr 2017 einigte sich die Bank mit der Bundesanwaltschaft auf einen zivilrechtlichen Vergleich über 7,2 Milliarden US-Dollar wegen des Verkaufs toxischer Hypothekenprodukte im Vorfeld der Finanzkrise 2008. Die Bank zahlte im Jahr 2020 außerdem eine Geldstrafe von 150 Millionen US-Dollar an eine New Yorker Bankenaufsicht, teilweise wegen ihrer Bankbeziehung mit dem in Ungnade gefallenen Finanzier Jeffrey Epstein.
Die Fed-Anordnungen aus den Jahren 2015 und 2017 gingen auf die Beziehung der Deutschen zur estnischen Filiale der Danske Bank zurück, die ebenfalls mit den Behörden in Konflikt geraten war.
Die Bankenaufsichtsbehörden hatten festgestellt, dass die Deutsche Bank im Umgang mit der Danske Bank Transaktionen mit Hochrisikokunden nicht ordnungsgemäß überwachte. Im Jahr 2015 stellte die Deutsche Bank ihre Geschäfte mit der estnischen Niederlassung von Danske ein.
Im vergangenen Jahr bekannte sich Danske, die größte Bank Dänemarks, wegen Anklagen im Zusammenhang mit einer seit langem andauernden Geldwäscheermittlung schuldig. Die Bank erklärte sich außerdem bereit, eine Strafe in Höhe von 2 Milliarden US-Dollar zu zahlen.
