Es war eine ereignisreiche Woche für Krypto-Börsen und die US-Regierung.
Changpeng Zhao, auch bekannt als „CZ“, der Gründer und CEO von Binance, tritt zurück und hat sich einer Reihe von Verstößen des Justizministeriums und anderer US-Behörden schuldig bekannt. Er erschien am Dienstag vor einem Bundesgericht in Seattle, um seine Klage einzureichen.
Richard Teng, ehemaliger globaler Leiter der regionalen Märkte bei Binance, wird neuer CEO der Börse, teilte Zhao in einem mit Post am X Dienstagnachmittag. Zuvor war Teng unter anderem CEO der Financial Services Regulatory Authority bei Abu Dhabi Global Market. Als Reaktion auf seinen Rücktritt sagte Zhao: „Es ist das Richtige.“ Er fügte hinzu: „Ich habe Fehler gemacht und muss Verantwortung übernehmen.“ Zhao bleibt Aktionär und sagte, er werde „dem Team bei Bedarf für Beratung zur Verfügung stehen“.
Binance, die weltweit größte Krypto-Börse, hat sich außerdem bereit erklärt, rund 4,3 Milliarden US-Dollar zu zahlen, um die Untersuchungen des DOJ abzuschließen, teilte die Agentur am Dienstag in einer Pressemitteilung mit.
Als Teil des Schuldeingeständnisses hat Binance auch Vereinbarungen mit dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums, dem Office of Foreign Assets Control (OFAC) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) getroffen und wird etwa 1,8 Milliarden US-Dollar gutschreiben gegenüber diesen Beschlüssen.
Die Krypto-Börse „gibt zu, sich an der Bekämpfung von Geldwäsche, unlizenzierter Geldübermittlung und Sanktionsverstößen beteiligt zu haben“, hieß es in der Pressemitteilung des Justizministeriums und nannte es den „größten Unternehmensbeschluss“, der strafrechtliche Anklagen gegen eine Führungskraft beinhaltete. Zhao bekannte sich schuldig, es versäumt zu haben, ein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche aufrechtzuerhalten.
„Die Botschaft hier sollte klar sein: Der Einsatz neuer Technologien zum Verstoß gegen das Gesetz macht Sie nicht zu einem Störenfried, sondern zu einem Kriminellen“, sagte US-Generalstaatsanwalt Merrick Garland in einer Erklärung.
Binance, Zhao und andere verbundene Parteien haben es „wissentlich versäumt, sich als Gelddienstleistungsunternehmen zu registrieren“ und gegen das Bankgeheimnisgesetz verstoßen, indem sie es versäumt haben, ein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche umzusetzen, heißt es in einer Klageschrift. Es fügte hinzu, dass die jeweiligen Parteien angeblich gegen US-Wirtschaftssanktionen verstoßen hätten, „in einer bewussten und kalkulierten Bemühung, vom US-Markt zu profitieren“, ohne sich an US-Gesetze zu halten.
Laut dem Vorsitzenden der CFTC, Rostin Behnam, hat die Krypto-Börse rund 1,35 Milliarden US-Dollar an Handelsgebühren von US-Kunden eingenommen. Gerichtsdokumenten zufolge sagte Zhao den Binance-Mitarbeitern, es sei „besser, um Verzeihung als um Erlaubnis zu bitten“, und gab dem Wachstum der Börse dort Vorrang vor der Einhaltung des US-Rechts.
„Jede Institution, wo auch immer sie sich befindet, die von den Vorteilen des US-Finanzsystems profitieren möchte, muss sich auch an die Regeln halten, die uns alle vor Terroristen, ausländischen Gegnern und Kriminalität schützen, oder sie muss mit den Konsequenzen rechnen“, sagte Finanzministerin Janet Yellen die Freisetzung.
Im Rahmen von Zhaos Einverständnis wird er der Empfehlung zustimmen, dass das Gericht der CFTC eine Geldstrafe in Höhe von 50 Millionen US-Dollar auferlegen soll, und keine Erklärungen abgeben, die „seiner Verantwortungsübernahme widersprechen“, heißt es in einer separaten Akte vom Montag.
Was die Einverständniserklärung von Binance betrifft, so wird das Unternehmen den Rücktritt von Zhao akzeptieren und ihm „jegliche gegenwärtige oder zukünftige Beteiligung am Betrieb“ des Geschäfts ab Beginn der Einverständniserklärung untersagen und „drei Jahre nach dem Datum der Ernennung eines Beobachters“ enden. heißt es in der Einreichung vom Montag. Das Unternehmen wird außerdem sein Compliance-Programm „pflegen und verbessern“ und während dieses Dreijahreszeitraums einen unabhängigen Compliance-Monitor ernennen.
Die Krypto-Börse reagierte nicht auf mehrere Anfragen von > nach einem Kommentar zu den Vorwürfen.
Binance startete im Juni 2017 und entwickelte sich innerhalb von 180 Tagen zur größten Krypto-Börse der Welt. Laut Daten von CoinMarketCap verzeichnete das Unternehmen in den letzten 24 Stunden ein Handelsvolumen von über 12,65 Milliarden US-Dollar, 532 % mehr als das Handelsvolumen der zweitgrößten Krypto-Börse Coinbase in Höhe von 2 Milliarden US-Dollar.
Dies geschieht weniger als einen Tag, nachdem die SEC Kraken, die drittgrößte Krypto-Börse nach Handelsvolumen, beschuldigt hat, angeblich als „nicht registrierte Wertpapierbörse, Broker, Händler und Clearingstelle“ zu operieren.
Unabhängig davon stimmte Kraken im Februar zu, die Krypto-Absteckdienste für US-Kunden einzustellen und einen früheren Rechtsstreit mit der SEC beizulegen, nachdem er sich bereit erklärt hatte, Gebühren in Höhe von 30 Millionen US-Dollar für „Abschöpfung, vorläufige Zinsen und zivilrechtliche Strafen“ zu zahlen.
Die Anklage des Justizministeriums gegen Binance ergeht mehr als fünf Monate, nachdem die US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission der Börse und Zhao vorgeworfen hatte, die Aufsichtsbehörden über ihre Geschäftstätigkeit belogen zu haben, und 13 Anklagen gegen die Angeklagten im Bundesverfahren erhoben hatte. Zhao und Binance waren angeblich „eng beteiligt“ an der Leitung des Geschäftsbetriebs des Handelsunternehmens und der Bereitstellung kryptobezogener Dienstleistungen für die Binance.US-Plattform, die in der SEC-Einreichung behauptet, es handele sich um eine unabhängige Börse.
Ende März reichte die US-amerikanische CFTC außerdem eine Klage gegen Binance, Zhao und ihren Chief Compliance Officer Samuel Lim wegen angeblicher Verstöße gegen Handels- und Derivateregeln ein.
Binance hat im vergangenen Jahr aus verschiedenen Gründen für Schlagzeilen gesorgt, unter anderem weil Zhaos Kommentare zum Zusammenbruch von FTX beigetragen haben, das einst einer seiner größten Konkurrenten war. Im April brach Binance.US, sein amerikanisches Schwesterunternehmen, seinen 1,3-Milliarden-Dollar-Deal zum Kauf der Vermögenswerte des Krypto-Brokers Voyager Digital aufgrund eines „feindlichen und unsicheren regulatorischen Klimas“ ab.
Im August brach Checkout.com die Beziehungen zu Binance ab, weil es Bedenken hinsichtlich der angeblichen Probleme des Kryptounternehmens mit der Bekämpfung von Geldwäsche, Sanktionen und Compliance-Kontrollen gab. Damals sagte der Sprecher von Binance, man sei mit „der angeblichen Kündigungsgrundlage von Checkout nicht einverstanden und prüft unsere Optionen für rechtliche Schritte.“
Der Artikel wurde aktualisiert, um die neuesten Entwicklungen zu den Anklagen gegen Binance und Zhao widerzuspiegeln und die Erklärung des ehemaligen CEO aufzunehmen.
