(LR) Kevin Chambers, Direktor für COVID-19-Betrugsbekämpfung, Justizministerium; Hannibal „Mike“ Ware, Generalinspekteur, Verwaltung für Kleinunternehmen; Michael Horowitz, Vorsitzender des Pandemic Response Accountability Committee; und Roy D. Dotson Jr., amtierender verantwortlicher Spezialagent, Nationaler Koordinator für die Wiederherstellung von Betrug bei Pandemien, Geheimdienst der Vereinigten Staaten; Sagen Sie während einer hybriden Anhörung aus, die der Unterausschuss des Repräsentantenhauses zur Coronavirus-Krise am 14. Juni 2022 im Bürogebäude des Rayburn House in Washington, DC abgehalten hat.
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Betrüger haben möglicherweise mehr als 200 Milliarden US-Dollar an Bundesdarlehen gestohlen, die kleinen Unternehmen helfen sollten, die während der Covid-Pandemie zu kämpfen hatten, sagte ein staatlicher Wachhund am Dienstag.
Einem neuen Bericht zufolge könnten mindestens 17 % der von der Small Business Administration ausgezahlten 1,2 Billionen US-Dollar von betrügerischen Akteuren abgezockt worden sein, so das Office of Inspector General der SBA.
Mehr als 136 Milliarden US-Dollar aus dem Economic Injury Disaster Loan-Programm und 64 Milliarden US-Dollar aus den Paycheck Protection Program-Darlehen seien möglicherweise gestohlen worden, stellte der Generalinspekteur fest. Insgesamt hat die SBA während der Laufzeit der Programme 400 Milliarden US-Dollar an EIDL-Mitteln und 800 Milliarden US-Dollar an Paycheck Protection Program-Darlehen ausgezahlt.
Der Generalinspekteur sagte, dass eine überwältigende Zahl von Betrügern, die sich für leichtes Geld interessierten, die Programme ausnutzen konnten, weil die SBA ihre internen Kontrollen gelockert hat, um während der Pandemie-Schließungen in Not geratene Kleinunternehmen mit Hilfe zu versorgen.
Die SBA bestritt in einem dem Bericht beigefügten Brief die Schlussfolgerungen des Generalinspekteurs. Bailey DeVries, ein hochrangiger Beamter der SBA, sagte, der Bericht überschätze die Menge an Betrug in den Programmen deutlich.
DeVries sagte, die Trump-Regierung habe in den ersten Monaten des Programms überstürzt Kredite vergeben, im Jahr 2021 seien jedoch zusätzliche Betrugskontrollen eingeführt worden.
Sie sagte auch, dass die vom Generalinspekteur im EIDL-Programm festgestellte potenzielle Betrugsrate von 34 % nicht mit den aktuellen Rückzahlungsdaten der SBA übereinstimme.
Zahlen der SBA zeigen, dass 12 % der Kredite an überfällige Kreditnehmer gingen, bei denen es sich bei den meisten wahrscheinlich um echte Unternehmen handelt, die geschlossen sind oder einfach nicht zurückzahlen können, sagte DeVries. Etwa 74 % der Unternehmen hätten ihre Kredite entweder vollständig zurückgezahlt oder mit der Rückzahlung begonnen, während sich 14 % noch in der Aufschubphase befänden, sagte sie.
Dem Bericht zufolge führten die Ermittlungen des Generalinspektors zu mehr als 1.000 Anklagen, 803 Festnahmen und 529 Verurteilungen im Zusammenhang mit Betrug bei den Kreditprogrammen. Diese Ermittlungen haben dazu geführt, dass gestohlene Kredite im Wert von fast 30 Milliarden US-Dollar von den Strafverfolgungsbehörden des Bundes beschlagnahmt oder zurückgegeben wurden.
Dem Bericht zufolge bearbeitet das Büro des Generalinspekteurs immer noch Zehntausende Ermittlungshinweise zu Verschwendung, Betrug und Missbrauch in den Kreditprogrammen. Es werde erwartet, dass Tausende dieser Untersuchungen noch über Jahre andauern, sagte der Generalinspekteur.
Das Paycheck Protection Program stellte kleinen Unternehmen, Privatpersonen und gemeinnützigen Organisationen garantierte Kredite zur Verfügung, die erlassen werden konnten, wenn der Kreditnehmer bestimmte Bedingungen erfüllte. Das Economic Injury Disaster Loan-Programm stellte zinsgünstige, festverzinsliche Darlehen bereit, um kleinen Unternehmen und anderen Organisationen bei der Deckung ihrer Betriebskosten zu helfen.
Dem Bericht zufolge waren im Mai etwa 1,6 Millionen EIDL-Darlehen im Wert von 114 Milliarden US-Dollar entweder überfällig, in Verzug oder in Liquidation. Mehr als 69.000 dieser Kredite im Wert von 3,2 Milliarden US-Dollar wurden abgeschrieben. Und mehr als 500.000 PPP-Kredite sind ausgefallen
Im Bericht des Generalinspektors heißt es, dass die Nichtzahlung oft ein Indikator für Kreditbetrug ist, obwohl nicht alle überfälligen, in Verzug geratenen oder abgebuchten Kredite betrügerisch sind.
