Er erklärte, dass die Investition von mehr Geld in ISAs den Sparern helfen kann, mehr Wert aus ihrem Geld zu ziehen, und einen besseren Schutz vor zukünftigen finanziellen Hürden bietet.
Die meisten Menschen zahlen jedoch ohnehin keine Steuern auf Ersparnisse. Seit 2016 bedeutet die persönliche Sparzulage (PSA), dass Steuerzahler mit Basissatz (20 Prozent) 1.000 £/Jahr Zinsen auf alle steuerfreien Spareinlagen verdienen können – während die Grenze für Steuerzahler mit höherem Satz (40 Prozent) 500 £/Jahr beträgt Derzeit bräuchten Sparer über 29.000 £ (14.500 £ bei höherem Steuersatz) an leicht zugänglichen Top-Ersparnissen, bevor sie genug Zinsen verdienen, um besteuert zu werden, über 22.000 £ (11.000 £) in der höchsten Zweijahresfixierung.
Wenn die Zinsen jedoch weiter steigen, werden diese Beträge kleiner.
Normale Spareinlagen zahlen in der Regel etwas mehr als Bargeld-ISAs. Diejenigen, die keine größeren Sparer sind, könnten sich einfach für die höchsten Zinsen entscheiden, was Spitzenersparnisse bedeutet, nicht ISAs.
Wenn jemand weniger als 20.000 £ hat – er könnte das in Zukunft immer einfach in eine ISA stecken –, schadet es jetzt nicht, höhere Zinsen zu verlangen.
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