Das US-Treasury-Abteilung hat Bank of America mit einer Geldstrafe von 1,2 Milliarden US-Dollar belegt. Grund dafür sind schwerwiegende Versäumnisse bei der Bekämpfung von Geldwäsche und der Meldung verdächtiger Finanztransaktionen im US-amerikanischen Bankensystem.
Das US-Treasury-Abteilung hat gegen Bank of America eine Geldbuße verhängt. Die Behörde ahndete damit gravierende Mängel bei der Aufdeckung illegaler Finanzströme und der Einhaltung von Sanktionsvorschriften, wie aus offiziellen Mitteilungen hervorgeht.
Milliardenschwere Geldstrafe und fehlende Verdachtsmeldungen
Die von dem US-Treasury-Abteilung verhängte Summe beläuft sich auf insgesamt 1,2 Milliarden US-Dollar, umgerechnet rund 910m britische Pfund. Im Zentrum der Vorwürfe steht die Unterlassung wesentlicher Meldepflichten gegenüber der US-Regierung.
Die Bank versäumte es demnach, mehr als 5 Milliarden US-Dollar an verdächtigen Transaktionen ordnungsgemäß an die Behörden zu melden. Ein Betrag von 1 Milliarde US-Dollar davon wies direkte Risiken für die nationale Sicherheit und illegale Finanzierungen auf. Das Ministerium verwies in diesem Zusammenhang auf Geldwäschenetzwerke aus China sowie auf transaktionsbasierte Geldwäsche with a substantial nexus to the southwest border
.
Rolle von OCC und OFAC bei den Sanktionsverstössen
Das Gesamtpaket von 1,2 Milliarden US-Dollar setzt sich aus Strafen verschiedener Regulierungsbehörden zusammen. Einen massiven Anteil steuerte das Office of the Comptroller of the Currency mit einer Geldbuße von 750m US-Dollar bei. Für diese Behörde markiert die Summe die bisher höchste jemals verhängte Strafe.
Zusätzlich verhängte das Office of Foreign Assets Control Sanktionen wegen 475 offenkundigen Verstößen gegen Programme unter anderem gegen Russland, den Iran, den Drogenhandel sowie den internationalen Terrorismus. Die Summe von 11,6m US-Dollar in diesem Teilbereich begründete die Behörde damit, dass die Verstöße als non-egregious
eingestuft wurden.
Auslagerung von Pflichten und Stellungnahme der Bank
Das Ministerium warf dem Finanzinstitut vor, sich zu stark auf externe Hinweise von Strafverfolgungsbehörden und anderen Banken verlassen zu haben, anstatt eigene wirksame Kontrollmechanismen zu betreiben. Damit habe das Institut effectively outsourced to third parties a substantial portion of its proactive detection and reporting obligations
, so die Behörde.
Milliardenstrafe für Bank of America wegen Geldwäscheversäumnissen https://t.co/6VIR2AWuaf pic.twitter.com/wgvNMD59Ye
Im Rahmen der Einigung gestand Bank of America ein, den Bank Secrecy Act willfully violated
zu haben. Die Mängel betrafen sowohl das Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche als auch die gebotene Sorgfalt bei ausländischen Korrespondenzkonten.
„Wenn eine Bank dieser Größenordnung ihren Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und zu Sanktionen nicht nachkommt, gehen die Folgen weit über ihre eigenen Mauern hinaus und setzen das gesamte US-Finanzsystem erheblichen Risiken durch illegale Finanzströme aus.“
Finanzminister Scott Bessent, US-Finanzministerium
Der Finanzkonzern kündigte an, die geforderten Korrekturen voranzutreiben. Our team is far along with and committed to completing the work required to address the issues raised by our regulators,
teilte das Unternehmen mit. Die Ankündigung der US-Behörden erfolgte weniger als 24 Stunden vor der für Mittwochmorgen angesetzten Veröffentlichung der Quartalsergebnisse durch die Bank.
In einer per E-Mail verbreiteten Erklärung gab das Kreditinstitut bekannt, dass die Finanzergebnisse des dritten Quartals eine nicht steuerlich absetzbare Belastung in Höhe von 1,2 Milliarden US-Dollar beinhalten werden, wodurch der Nettogewinn je Aktie um rund 17 Cent sinken wird. Zudem betonte das Finanzhaus, bereits beträchtliches Personal und umfangreiche Ressourcen für die laufenden Bemühungen zur Mängelbeseitigung bereitgestellt zu haben, wobei diese Kosten im laufenden Aufwandsbasis enthalten seien.
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