2022 ein Kind bekommen oder adoptiert? Was neue Eltern über Steuergutschriften und -abzüge wissen müssen
Wenn Sie kürzlich Ihr erstes Kind bekommen oder adoptiert haben, stehen die Steuern wahrscheinlich nicht im Vordergrund. Aber selbst wenn Sie unter Schlafentzug leiden und Ihr Zuhause seit Monaten nicht verlassen haben, müssen Sie trotzdem Ihre Steuern zahlen.
Natürlich wird Ihre Steuererklärung mit einem neuen Kind etwas komplizierter als nur eine Erklärung für sich selbst oder eine gemeinsame Steuererklärung mit einem Ehepartner. Die Kehrseite ist, dass Sie sich je nach Einkommenshöhe für eine Reihe neuer Steuergutschriften und -abzüge qualifizieren könnten.
Während die Steuersaison gerade erst begonnen hat, ist es eine gute Idee, jetzt so viele Informationen wie möglich zu sammeln, damit Sie nicht durcheinander kommen, wenn die Frist am 18. April näher rückt, sagten Steuerexperten gegenüber USA TODAY.
Folgendes müssen neue Eltern in dieser Steuersaison noch wissen:
Holen Sie sich eine Sozialversicherungskarte für Ihr Kind
Die erste Aufgabe besteht darin, sicherzustellen, dass Ihr Kind eine Sozialversicherungsnummer hat, sagte John Karls, Wirtschaftsprüfer und Direktor der High-Net-Worth- und Family-Office-Praxis bei Armanino, einer nationalen Steuerberatungsfirma. „Sie können Ihr Kind in Ihrer Steuererklärung nicht als unterhaltsberechtigt geltend machen, wenn es keine Sozialversicherungsnummer hat.“
Falls Sie noch keine für Ihr Kind haben, sollten Sie sich umgehend bewerben. Da es jedoch eine Weile dauern kann, bis die Sozialversicherungsverwaltung die Geburtsurkunde und die Identität Ihres Kindes überprüft, empfiehlt Karls, so schnell wie möglich eine Steuerverlängerung zu beantragen.
Wenn Sie bis zum 16. Oktober, der Steuerverlängerungsfrist, noch keine Sozialversicherungsnummer haben, können Sie jederzeit eine Erklärung einreichen, ohne Ihr Kind als unterhaltsberechtigt geltend zu machen, und eine geänderte Erklärung einreichen, sobald Sie sie erhalten haben. Aber der Prozess könnte ziemlich mühsam sein, sagt Karls.
Status des Haushaltsvorstands
Wenn Sie alleinerziehend sind, gelten Sie steuerlich als Haushaltsvorstand. Dies bedeutet, dass Sie einen Standardabzug von 19.400 USD gegenüber einem Standardabzug von 12.950 USD für Alleinerziehende ohne Angehörige geltend machen können.
Auch für Haushaltsvorstände gibt es gesonderte, günstigere Steuerklassen.
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Wichtig ist, dass der Internal Revenue Service nicht automatisch erkennt, dass Sie ein alleinerziehender Elternteil sind und sich daher für den Status des Haushaltsvorstands qualifizieren. Sie müssen selbst ein Kästchen ankreuzen oder Ihren Steuerberater informieren.
Wenn Sie verheiratet sind und mehr als die Hälfte der Kosten Ihres Kindes tragen, gelten Sie ebenfalls als Haushaltsvorstand, aber nur, wenn Sie getrennt von Ihrem Ehepartner einreichen.
Wie viel Steuern bekommen Sie für ein Kind im Jahr 2022 zurück?
Im Allgemeinen denken die Leute, dass ein Kind automatisch ihre Steuerrechnung senkt oder eine größere Rückerstattung auslöst. Aber in vielen Fällen hängt es von Ihrer Einkommenshöhe ab. Steuerzahler mit niedrigerem Einkommen haben im Allgemeinen Anspruch auf großzügigere Steuergutschriften und -abzüge, nachdem sie ein Kind bekommen oder adoptiert haben, sagte Jim Daniels, Wirtschaftsprüfer und Geschäftsführer bei UHY Advisors, einem Steuer- und Beratungsdienstleistungsunternehmen.
Adoptionssteuergutschrift
Wenn Sie 2022 ein Kind adoptiert haben, haben Sie möglicherweise Anspruch auf eine Gutschrift von bis zu 14.890 USD an Adoptionsausgaben, die Ihnen pro Kind entstanden sind. Dies könnte Anwaltsgebühren im Zusammenhang mit der Adoption, Adoptionsgebühren, Reisekosten und mehr umfassen.
Um die volle Gutschrift zu beanspruchen, muss Ihr modifiziertes bereinigtes Bruttoeinkommen, das im Allgemeinen Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen nahe kommt, unter 223.410 USD liegen. Danach läuft der Kredit aus und steht Personen mit einem modifizierten bereinigten Bruttoeinkommen von 263.410 USD nicht mehr zur Verfügung.
Das Guthaben ist nicht erstattungsfähig, d. h. wenn Sie keine Steuern schulden, können Sie das Guthaben nicht beanspruchen. Sie können es jedoch bis zu fünf Jahre vortragen, um Ihre Steuerschuld in der Zukunft zu reduzieren.
Kinderfreibetrag für 2022
Wenn Sie 2022 Elternteil geworden sind, könnten Sie Anspruch auf die Steuergutschrift für Kinder haben, wenn Sie ein bereinigtes Bruttoeinkommen von weniger als 200.000 USD oder weniger als 400.000 USD haben, wenn Sie eine gemeinsame Erklärung mit einem Ehepartner einreichen.
Die maximale Steuergutschrift pro berechtigtem Kind, die Sie für ein im letzten Jahr geborenes Kind erhalten konnten, sank von 3.600 US-Dollar für Kinder unter fünf Jahren auf 2.000 US-Dollar – oder 3.000 US-Dollar für Kinder von sechs bis 17 Jahren. Außerdem kann man nicht wie letztes Jahr einen Teil des Guthabens im Voraus erhalten.
Steuerfreibetrag für Kinderbetreuungskosten
Wenn Sie berufstätig sind und für Kinderbetreuungsleistungen zahlen, haben Sie möglicherweise Anspruch auf die sogenannte Steuerermäßigung für abhängige Pflege.
Wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen im vergangenen Jahr 43.000 USD oder weniger betrug, können Sie eine Steuergutschrift für bis zu 3.000 USD erhalten, die Sie für die Kinderbetreuung ausgegeben haben.
In einigen Fällen erhalten Sie möglicherweise Steuerbelege vom Betreuungsdienst Ihres Kindes, sagte Karls. Aber wenn nicht, sollten Sie so viele Informationen wie möglich sammeln, um nachzuweisen, dass Sie für die Kinderbetreuung bezahlt wurden.
“Sie können die Ausgaben normalerweise trotzdem nachvollziehen, wenn Sie mit einer Kreditkarte oder einem Scheck bezahlt haben”, sagte Daniels. Normalerweise müssen Sie keine wirklich detaillierten Unterlagen vorlegen, um den Kredit zu beanspruchen, es sei denn, Ihre Erklärung wird geprüft, sagte Timothy Speiss, Steuerpartner in der Personal Wealth Advisors Group bei EisnerAmper LLP.
Aber es ist immer noch eine gute Idee, es sich zur Gewohnheit zu machen, Quittungen auch für Ausgaben aufzubewahren, von denen Sie vielleicht nicht glauben, dass sie steuerlich absetzbar sind, sagte er.
Verdiente Einkommenskredite
Wenn Sie ein Kind haben, können Sie Anspruch auf die Earned Income Tax Credit haben. Wenn Sie ein Kind haben und Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen 43.492 US-Dollar betrug, wenn Sie eine Steuererklärung alleine einreichen, oder 49.622 US-Dollar, wenn Sie eine gemeinsame Steuererklärung mit einem Ehepartner einreichen, können Sie bis zu 3.733 US-Dollar an einer erstattungsfähigen Steuergutschrift beantragen. Das bedeutet, dass Sie selbst dann, wenn Sie für 2022 keine Steuern schulden, 3.733 US-Dollar erhalten könnten.
Nehmen Sie Anpassungen an Ihrem W-4-Einbehalt vor
Schließlich sollten Sie, falls Sie dies noch nicht getan haben, sicherstellen, dass Sie ein neues W-4-Formular ausfüllen, wenn Sie für einen Arbeitgeber arbeiten, um anzugeben, dass Sie jetzt einen Unterhaltsberechtigten haben. Dies wird wahrscheinlich die Rückerstattung verringern, die Sie nächstes Jahr erhalten, aber es wird die Höhe Ihrer zukünftigen Gehaltsschecks erhöhen, da weniger Geld einbehalten wird, sagte Daniels.
Elisabeth Buchwald ist persönliche Finanz- und Marktkorrespondentin für USA TODAY. Du kannst fFolgen Sie ihr auf Twitter @BuchElisabeth und melden Sie sich hier für unseren Daily Money Newsletter an
