Die Schweizer Regierung steht kurz davor, einen Deal anzukündigen, bei dem die UBS die Credit Suisse, ihren kleineren, angeschlagenen Rivalen, für etwa 1 Milliarde US-Dollar kauft, sagten drei mit der Angelegenheit vertraute Personen am Sonntag.
Die Übernahme der Credit Suisse ist die bisher folgenreichste Folge der Turbulenzen, die sich von der Implosion der Silicon Valley Bank Anfang dieses Monats ausbreiteten. Aber die Probleme der Credit Suisse waren größtenteils hausgemacht, verbunden mit jahrelangen Skandalen und finanziellen Fehltritten, die sie Milliarden von Dollar an Handelsverlusten und Strafen gekostet haben.
Nicht einmal die letzte Woche angekündigte Rettungsleine der Schweizerischen Nationalbank in Höhe von 54 Milliarden US-Dollar konnte die Erosion des Anlegervertrauens aufhalten, die die Aktien der Credit Suisse auf Rekordtiefs sinken ließ. Die Gespräche zwischen der Credit Suisse und der weitaus stärkeren UBS wurden in der vergangenen Woche intensiviert, da die Schweizer Bankenbehörden versuchten, eine chaotische Auflösung der Credit Suisse zu vermeiden.
Gemäss den Bedingungen des vorgeschlagenen Deals wird UBS nur einen Bruchteil der rund 8,8 Milliarden Schweizer Franken oder 9,5 Milliarden US-Dollar zahlen, mit denen die Credit Suisse am Freitag bewertet wurde, sagten diese Personen. Sie warnten davor, dass die Bedingungen noch in letzter Minute ausgehandelt werden und die Gespräche immer noch scheitern könnten.
Vertreter der Credit Suisse und der Schweizerischen Nationalbank lehnten eine Stellungnahme ab, während die Vertreter der UBS und der Finma, der Schweizer Finanzaufsicht, nicht sofort erreicht werden konnten.
Es wird erwartet, dass die Schweizer Regierung die Umgehung einiger Finanzregeln zulassen wird, insbesondere eine sechswöchige Konsultationsfrist mit UBS-Aktionären, bevor eine Transaktion genehmigt werden kann.
Der Umzug stellt die Abwicklung einer 166 Jahre alten Institution dar, die zur Finanzierung des Schweizer Schienennetzes gegründet wurde und in die obersten Ränge der Finanzwelt aufstieg, zeitweise Kopf an Kopf mit amerikanischen Titanen wie JPMorgan Chase. Aber die Credit Suisse wurde im Laufe der Jahre von Skandalen überschattet – von Geldwäsche bis hin zu falschen Handelswetten –, die sie von Verlusten heimsuchten und ihrem Ruf schadeten.
Die Bank hatte in den letzten Monaten Mühe, sich umzudrehen, aber zwei Ereignisse in der vergangenen Woche trugen zum Absturz der Credit Suisse bei. Zunächst hatte die Bank am Dienstag offengelegt, dass es „wesentliche Schwächen“ in ihrer Finanzberichterstattung gebe. Und zweitens wurde es von der breiten und zunehmenden Panik um die Gesundheit der Banken erfasst: Als die Aktien von Kreditgebern auf der ganzen Welt nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und der Signature Bank einbrachen, wurden die Märkte gegenüber der Credit Suisse besonders misstrauisch.
Die Kurse für Aktien und Anleihen der Credit Suisse fielen die ganze Woche über stark, ebenso wie die Kosten für die Versicherung ihrer Schulden gegen Zahlungsausfall, trotz der Bemühungen der Schweizer Aufsichtsbehörden, das Vertrauen der Anleger zu stärken. Am Donnerstag sagte die Credit Suisse, sie werde eine Rettungsleine in Höhe von 54 Milliarden Dollar von der Schweizer Zentralbank anzapfen, in der Hoffnung, eine Katastrophe abzuwenden.
Details der geplanten Transaktion mit UBS wurden zuvor von der Financial Times berichtet.
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