Ein Transportunternehmen in Drummondville, das Opfer eines großen Betrugs geworden ist, der es in finanzielle Schwierigkeiten gestürzt hat, verklagt die Caisse Desjardins de Drummondville und die Fédération des caisses Desjardins du Québec auf 1,5 Millionen Dollar und Zinsen wegen Untätigkeit und Fahrlässigkeit.
Die TYT Group hat einen „Chairman’s Fraud“ erlitten (siehe anderen Text unten) zwischen dem 8. Juni und dem 15. Juni 2020 für einen Gesamtbetrag von 2,380 Millionen US-Dollar in fünf internationalen Geldtransfers nach Hongkong und China von Desjardins Konten.
In der Klage wird behauptet, dass die Institution weder zum Zeitpunkt der Überweisungen noch nachdem TYT den Betrug aufgedeckt hatte, nicht als umsichtiger Bankier gehandelt habe. Schlimmer noch: Nachdem Desjardins sich geweigert hatte, seinen Kunden zu unterstützen und seine Verantwortung für den Betrug abzustreiten, platzierte Desjardins TYT am Tag der Entdeckung des Verbrechens auf Sonderkonten, was das Überleben des Unternehmens mit 225 Mitarbeitern bedrohte.
TYT war während der Ereignisse zehn Jahre lang Kunde von Desjardins gewesen. Da es nur in Nordamerika tätig ist, stellten Geldtransfers nach China atypische Aktionen dar. Darüber hinaus war sich Desjardins bewusst, dass die Sicherheit der Informationen von TYT nach dem massiven Datendiebstahl von 4,2 Millionen Mitgliedern, der im Juni 2019 aufgedeckt wurde, gefährdet war.
In diesem Zusammenhang wird in der Klage behauptet, Desjardins „hätte sofort durch die offensichtlichen Signale darauf aufmerksam gemacht werden müssen, dass TYT Opfer eines Betrugs wurde“, und vorbeugende Maßnahmen ergreifen sollen.
Keine Überprüfung…
Am 8. Juni 2020 erhielt der neue Hauptbuchhalter von TYT eine E-Mail von einem Betrüger, der sich als Präsident Patrick Turcotte ausgab. Dieser falsche Präsident hat die Buchhalterin beauftragt, eine Prioritätsakte zu führen, und sie gebeten, die Anweisungen zu befolgen, die von einem Anwalt von Deloitte kommen würden.
Foto von der Groupetyt.com-Website
Patrick Turcotte, der große Chef des Unternehmens, dessen Identität von Betrügern im Rahmen eines „Präsidentenbetrugs“ an sich gerissen wurde.
So begann die Reihe von Geldtransfers, bei denen es um Hunderttausende von Dollar ging, ohne dass die Mitarbeiter von Desjardins, die dennoch die Finanzen des Unternehmens genau verfolgen mussten, die Legitimität der Überweisungen überprüften.
… außer beim Kreditlimit!
Desjardins rief TYT an, als das Kreditlimit erreicht war. Angesichts des Unglaubens des echten Patrick Turcotte bemerkte der Kundenbetreuer schließlich den Betrug. Wer sollte dringend kontaktiert werden, um die verlorenen Beträge wiederzuerlangen? Niemand konnte es sagen. Es war 16:30 Uhr und die Abteilung International Services hatte geschlossen!
Auf Anraten des Präsidenten der Nationalbank (BN) konnte TYT schließlich auf eigene Kosten Maßnahmen ergreifen, die es ihm schließlich ermöglichten, etwa 700.000 US-Dollar zurückzuerhalten.
SCAMPS IM EINSATZ BEI DER GROUPE TYT AM 8. JUNI 2020
- Der neue Hauptbuchhalter erhält eine E-Mail von einem Betrüger, der die Identität von Präsident Patrick Turcotte an sich gerissen hat.
- Der falsche Präsident beauftragt den Buchhalter, ein Übernahmeangebot, eine Akte mit hoher Priorität, abzuschließen.
- Er besteht auf der Vertraulichkeit der Transaktion: Alles wird per E-Mail erledigt.
- Er bittet darum, den Anweisungen von Rechtsanwalt X Folge zu leisten.
- Er erkundigt sich nach dem Kontostand von TYT, bevor er Überweisungen tätigt.
Der Betrug des Präsidenten, ein bekanntes Schema für Banken
Chairman’s Fraud ist eine Betrugsart, der Unternehmen zum Opfer gefallen sind und der Bankinstitute seit mehr als einem Jahrzehnt bewusst sind.
Das Phänomen ist während der Pandemie im Kontext der Telearbeit gewachsen. Tatsächlich handelt es sich um eine Art Phishing per E-Mail oder SMS, bei dem der Betrüger einen Mitarbeiter manipuliert, indem er ihm Bedeutung beimisst: Er hat das Privileg, vom „Präsidenten“ für eine besondere Aufgabe ausgewählt zu werden.
Offensichtlich erfordert diese Aufgabe eine Überweisung von Geldern und ermöglicht sehr oft die Offenlegung vertraulicher Informationen, ob Bankinformationen, Passwörter oder Kundenlisten.
Der Mitarbeiter, durch den der Betrüger seine Straftat begeht, wird nicht zufällig ausgewählt, sondern eine Person, die den gewünschten Zugriff hat. Der Betrüger wird über soziale Medien von ihr erfahren und genügend Informationen gesammelt haben, um ihre Kommunikation glaubwürdig zu machen.
Kosten von über 26 Milliarden Dollar
Jüngste Statistiken zur Internetkriminalität zeigen, dass der Betrug des Präsidenten weltweit mehr als 26 Milliarden US-Dollar gestohlen hat. Phishing, zu dem auch CEO-Betrug gehört, ist einer der am häufigsten gemeldeten Betrügereien des Canadian Anti-Fraud Centre. In den ersten sechs Monaten des Jahres 2021 beliefen sich die gemeldeten Verluste im Inland auf rund 26 Millionen US-Dollar.
2014 hatten Olymel und Unimat jeweils mehr als 4 Millionen Dollar verloren. Im Jahr 2020 wurden Dancause 400.000 Dollar geraubt. Und wir könnten die Liste der Betrugsopfer des Präsidenten ergänzen.
Im Fall von TYT mit Desjardins erwähnt die von den Anwälten Caroline Biron und Carolan Villeneuve geführte Klage, dass die Institution Ende 2019 ein Sicherheitsbüro eingerichtet hat, um ihre Kunden besser zu schützen. Innerhalb einer Woche wurden jedoch fünf verdächtige Überweisungen getätigt, ohne dass seine Mitarbeiter den echten Präsidenten, Patrick Turcotte, informierten.
