Jedes Jahr stellt der IRS eine Liste der häufigsten Steuerbetrügereien zusammen und hebt klassische Nachteile und ausgeklügelte Systeme hervor, die darauf abzielen, die Menschen davon zu überzeugen, dass es Lösungen gibt, wenn es um ihre Steuerpflichten geht. Hier ist das „Dirty Dozen“ für 2023:
1. Mitarbeiterbindungskredite
Veranstalter haben Anzeigen im Radio und im Internet geschaltet, in denen für Rückerstattungen im Zusammenhang mit diesen Gutschriften aus der Pandemiezeit geworben wird. Die Mitarbeiterbindungsgutschrift ist eine erstattungsfähige Steuergutschrift, die Unternehmen zur Verfügung steht, die nach der Schließung aufgrund der Pandemie weiterhin Mitarbeiter bezahlt haben oder deren Bruttoeinnahmen vom 13. März 2020 bis zum 31. Dezember 2021 erheblich zurückgegangen sind.
Der IRS sagte, Steuerexperten hätten berichtet, Druck von Kunden erhalten zu haben, den ERC zu beanspruchen, selbst wenn sie nicht berechtigt sind.
„Die aggressive Vermarktung dieser Kredite ist zutiefst beunruhigend und ein großes Problem für den IRS“, sagte IRS-Beauftragter Danny Werfel.
2. Phishing- und Smishing-Schemata
Cyberkriminelle geben vor, IRS-Agenten zu sein, um Ihre Informationen durch betrügerische E-Mails oder Textnachrichten zu stehlen.
Beim Phishing erhalten Sie eine E-Mail, angeblich vom IRS, in der behauptet wird, dass Ihnen eine Rückerstattung zusteht oder dass Sie möglicherweise Gegenstand einer strafrechtlichen Untersuchung wegen Steuerbetrugs sind.
Bei einem Smishing-Schema erhalten Sie eine Textnachricht mit der Aufschrift „Ihr Konto wurde jetzt ausgesetzt“. Ein Link soll das Konto wiederherstellen. Es ist falsch.
Der IRS wird Sie niemals per E-Mail, SMS oder über soziale Medien bezüglich einer Rechnung oder Steuerrückerstattung kontaktieren.
3. Der Online-Kontobetrug
Bei diesem Betrug bietet ein Dritter an, Ihnen bei der Einrichtung eines Online-IRS-Kontos zu helfen. Das Ziel besteht darin, entweder Ihre Daten zu stehlen, um Identitätsdiebstahl zu begehen, oder eine Steuererklärung in Ihrem Namen einzureichen und eine betrügerische Rückerstattung zu erhalten.
4. Leichtfertige Werbung für Kraftstoffsteuergutschriften
Wie der IRS betont, besteuert die Bundesregierung Benzin, Dieselkraftstoff, Kerosin, alternative Kraftstoffe und bestimmte andere Kraftstoffarten. Bestimmte kommerzielle Verwendungen dieser Kraftstoffe sind jedoch nicht steuerpflichtig. Steuern, die für Kraftstoff zum Antrieb von Fahrzeugen und Geräten gezahlt werden, die im Gelände verwendet werden, können für die Gutschrift in Frage kommen und landwirtschaftliche Geräte umfassen. Allerdings steht der Kredit den meisten Steuerzahlern nicht zur Verfügung.
Skrupellose Steuerberater oder -förderer bieten diese Gutschrift an, um eine größere Rückerstattung zu erhalten.
Sie sehen eine Wohltätigkeitsorganisation, die um Geld bittet und helfen wollen. Plus, du kannst eine Steuervergünstigung bekommen wenn du gibst, behauptet es.
Im Allgemeinen müssen Sie Ihre Abzüge aufführen, um Spenden für wohltätige Zwecke geltend zu machen. Und Ihre Spende zählt nur, wenn sie an eine qualifizierte, vom IRS anerkannte, steuerbefreite Organisation geht.
Betrüger gründen oft nach Naturkatastrophen gefälschte Organisationen, um von der Großzügigkeit der Menschen zu profitieren. Prüfen Sie dies also, bevor Sie ein Geschenk machen. Verwenden Sie das Suchtool für steuerbefreite Organisationen des IRS unter irs.gov um qualifizierte Wohltätigkeitsorganisationen zu finden.
Wählen Sie Ihren Ersteller mit Bedacht aus, denn wenn es um Ihre Steuererklärung geht, sind Sie letztendlich für die darin enthaltenen Informationen verantwortlich.
Ein Zeichen, dass Ihr Ersteller möglicherweise schattig ist: Die Gebühr für die Steuererstellung richtet sich nach der Höhe Ihrer Rückerstattung.
7. Trendige Steuerberatung in den sozialen Medien
Ein Schema, das in den sozialen Medien verbreitet wird, ermutigt die Menschen, Steuersoftware zu verwenden, um manuell falsche Informationen in ein W-2-Formular einzugeben, um Quellensteuern aufzublähen und eine größere Rückerstattung zu erhalten – manchmal bis zu fünfstelligen Beträgen, sagte der IRS.
„Der IRS sieht weiterhin viele ungenaue Informationen, die wohlmeinende Steuerzahler in Schwierigkeiten bringen könnten“, sagte Werfel, der als der Neue bestätigt wurde IRS-Kommissar in diesem Monat. „Die Leute sollten sich daran erinnern, dass es keinen geheimen Weg gibt, ein Formular auszufüllen und einfach eine größere Rückerstattung zu erhalten, auf die sie keinen Anspruch haben.“
Eine Möglichkeit, viele Informationen über Steuerzahler zu erhalten, besteht darin, sich an die Fachleute zu wenden, die mit ihnen zusammenarbeiten.
In diesem Schema zielen Betrüger auf Steuerberater und die Fülle von Informationen, die sie über Kunden haben. Der IRS warnt die Ersteller, Kundeninformationen zu schützen, indem sie beim Öffnen von E-Mails, beim Klicken auf Links oder beim Empfangen von Anfragen, die scheinbar von einem Kunden stammen, vorsichtig sein.
9. Kompromissangebot „Mühlen“
Sie haben wahrscheinlich schon die Anzeige gehört: „Wenn Sie dem IRS 10.000 $ oder mehr schulden, rufen Sie an für eine kostenlose Steuerberatung. Wir können IRS-Pfandrechte, Abgaben und Lohnpfändungen stoppen.“
Was die Firmen, die diese Behauptung vertreten, Ihnen nicht sagen, ist, dass ihre Strategie ein „Kompromissangebot“ oder OIC beinhaltet. „Es ist eine Option für diejenigen, die nicht in der Lage sind, die volle Steuerschuld zu zahlen, oder wenn dies zu einer finanziellen Notlage führt“, sagt der IRS.
Aber ein OIC ist extrem schwer zu genehmigen, eine Tatsache, die vielen Menschen, die sich über diese Unternehmen für Steuerhilfe anmelden, nicht gesagt wird. Unter anderem müssen Sie zum Nachweis Ihrer wirtschaftlichen Lage detaillierte Finanzangaben machen und alle anderen Zahlungsmöglichkeiten ausschöpfen.
Von den fast 50.000 im Geschäftsjahr 2021 eingereichten Angeboten akzeptierte der IRS etwas mehr als 15.000. Sie können die Berechtigung kostenlos mit dem Pre-Qualifier-Tool Offer in Compromise des IRS auf seiner Website überprüfen.
„OICs sind winzig, insbesondere wenn man sie mit dem gesamten überfälligen Inkassobestand und der Anzahl vergleicht, die durch Ratenzahlungsvereinbarungen gelöst werden“, sagte IRS-Sprecher Eric Smith.
10. Programme, die auf Antragsteller mit hohem Einkommen abzielen
Legitime Steuerregeln werden von Projektträgern und Steuerzahlern verdreht, um die Zahlung von Einkommenssteuern zu vermeiden.
Zum Beispiel hat das Justizministerium letztes Jahr eine staatenübergreifende Operation geschlossen, die die betrügerische Verwendung von wohltätigen Restrenten-Trusts förderte. Solche Trusts ermöglichen es Einzelpersonen, Vermögenswerte für wohltätige Zwecke zu spenden und ein jährliches Einkommen auf Lebenszeit oder für einen bestimmten Zeitraum zu beziehen.
„Leider werden diese Trusts manchmal missbraucht, um zu versuchen, gewöhnliches Einkommen und/oder Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Immobilien zu eliminieren“, sagte der IRS.
11. Falsche Steuervermeidungsstrategien
Förderer stellen – gegen eine hohe Gebühr – gefälschte Steuerstrategien auf, die versuchen, den Steuerzahlern zu zeigen, wie sie das Steuersystem mit stark überhöhten Steuerabzügen spielen können.
Ein solches System umfasst sogenannte „Syndicated Conservation Easements“, Steuererleichterungen für Eigentum, das zur Erhaltung vorgesehen ist. Bei skrupellosen Systemen werden die Bewertungen jedoch überhöht, was zu einem höheren Abzug führt.
12. Offshore-Konten und digitale Vermögenswerte
Das Verstecken von Geld im Ausland oder das Halten digitaler Vermögenswerte wie Kryptowährungen im Ausland wird Sie wahrscheinlich auf das Radar des IRS bringen.
Hier sind einige Tipps, die Sie beachten sollten, damit Sie nicht Opfer von Steuerbetrug werden:
- Der IRS wird keinen Kontakt mit Ihnen per Telefon oder E-Mail aufnehmen, um Sie nach Ihren persönlichen oder finanziellen Informationen zu fragen. Die Regierung liebt Papierspuren. Der IRS wird Sie zuerst anschreiben. Wenn Sie sich bezüglich einer Steuerrechnung nicht sicher sind, rufen Sie den IRS unter 1-800-829-1040 an.
- Der IRS wird Ihnen kein Ultimatum zur sofortigen Zahlung stellen. Sie erhalten eine Rechnung.
- Der IRS wird Ihnen nicht vorschreiben, wie Sie Ihre Rechnung bezahlen, indem Sie beispielsweise verlangen, dass Sie Geschenkkarten kaufen.
- Die Agentur wird nicht damit drohen, die Polizei zu Ihnen nach Hause zu schicken.
