3x Anstieg der KMU, die in den letzten 12 Monaten keine Cashflow-Probleme melden: ScotPac

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Die Zahl der Unternehmen, die im vergangenen Jahr keine Cashflow-Probleme gemeldet haben, ist dank der Konjunkturpakete und der Verhaltensänderung bei ihrer Bargeldverwendung dramatisch zurückgegangen.

Die Ergebnisse der ScotPac-Studie zum KMU-Wachstumsindex ergaben, dass 27,5% der 1.253 befragten Unternehmen in den letzten 12 Monaten keine Cashflow-Probleme hatten. Im Vergleich dazu gaben in den Jahren 2018 und 2019 9,5% bis 10% der Kleinunternehmen keine Liquiditätsprobleme an. Die Studie ergab jedoch auch, dass immer noch drei von vier Unternehmen von Cashflow-Problemen betroffen sind.

Jon Sutton, CEO von ScotPac, sagte, das Ergebnis sei ein Zeichen für Unterstützungsinitiativen der Bundes- und Landesregierung, um dem Kleinunternehmen bei der Erholung der Pandemie zu helfen.

Schnelle Zahlung kann für KMU ein entscheidender Faktor sein

Herr Sutton sagte, dass, wenn KMU nie auf die Zahlung warten müssten, sie schätzen, dass sie durchschnittlich 42,8 % zusätzliches Betriebskapital in ihrem Geschäft halten würden.

„Neue Unternehmen (fünf Jahre oder jünger) haben durchschnittlich 59 % ihres Betriebskapitals in unbezahlten Rechnungen gebunden, während es bei älteren Unternehmen 36 % sind.“

„Dies unterstreicht die Bedeutung einer schnellen Zahlung für kleine Unternehmen und für Geschäftsinhaber, die nach Finanzierungslösungen suchen, die den Cashflow glätten können, wenn sie auf die Zahlung warten müssen.“

ScotPac-CEO Jon Sutton

Hauptursachen für Cashflow-Probleme

Herr Sutton sagte, 44 % der Befragten in kleinen Unternehmen machten staatliche Bürokratie und Compliance für Cashflow-Probleme verantwortlich.

Dieses Thema steht seit dem ersten KMU-Wachstumsindex im Jahr 2014 ständig an der Spitze der Cashflow-Bedenken für kleine Unternehmen.

Andere häufige Ursachen für Cashflow-Probleme waren der Versuch, Steuerzahlungen pünktlich zu leisten (24 %), die Ablehnung eines Kreditprodukts (23 %), die Reduzierung der Zahlungsbedingungen durch Lieferanten (21 %), die verspätete Zahlung von Kunden (20 %) und die Kreditvergabe Linien reduziert (16,5%).

Jedes siebte KMU konnte aufgrund von Cashflow-Beschränkungen, die den COVID-19-Abschwung für viele Branchen möglicherweise verlängert haben, keine neue Arbeit annehmen.

„Es ist bezeichnend, dass drei Viertel der kleinen Unternehmen trotz des Niedrigzinsumfelds und der umfangreichen verfügbaren Unterstützungsoptionen für KMU-Kredite mit Cashflow-Problemen konfrontiert waren“, sagte er.

„Die Sparmaßnahmen von Kleinunternehmern sind angesichts des Jahres, das sie hatten, verständlich.“

„Die Sorge ist, dass sie, wenn sie Bargeld sparen, nicht aktiv in ihr Geschäft investieren wollen, um zu wachsen, sodass sie Gefahr laufen, in ihrem Markt an Relevanz zu verlieren.“

Strategien zur Kontrolle des Cashflows

Im Zuge der COVID-19-Pandemie haben die Untersuchungen ergeben, dass kleine Unternehmen neue Strategien zur Verwaltung des Betriebskapitals planen.

Mehr als jedes vierte Unternehmen plant, sich auf Cashflow-Prognosen zu konzentrieren. Diese vernünftige Strategie war bei großen KMU (5-20 Millionen US-Dollar Umsatz) viel verbreiteter, wobei 49 % der Planungs-Cashflow-Prognosen statt nur 9 % der kleineren KMU (in der Umsatzklasse 1-5 Mio. US-Dollar) planen.

Die anderen wichtigsten Cashflow-Strategien, die von kleinen Unternehmen nominiert wurden, waren:

  • Jeder Sechste will mit Rechnungsfinanzierung Umsatzspitzen und -tiefs ausgleichen
  • Jeder neunte wird sich an Online-Geldgeber wenden
  • Jeder neunte verlässt sich für seine Geschäftsausgaben auf seine persönlichen Finanzen (z. B. Kreditkarten).
  • Jeder Zehnte wird sich um einen neuen oder erweiterten Überziehungskredit bemühen

Herr Sutton sagte, es sei eine rote Fahne für den KMU-Sektor, wenn Unternehmen weiterhin Bargeld sparen, anstatt Finanzierungsstrategien zu platzieren, die das Wachstum vorantreiben könnten.

„KMU gaben an, dass sie versuchen, den Umsatz durch neue und bestehende Kunden zu steigern – aber so viele gaben auch an, dass sie nicht in das Geschäft investieren möchten, um diesen Umsatz zu steigern“, sagte er.

„In den Nachwirkungen der Pandemie wurden die Bankkreditinitiativen der Regierung deutlich weniger in Anspruch genommen, und Geschäftsinhaber waren verständlicherweise nicht bereit, ihre bereits überschuldeten Bilanzen weiter zu verschulden.

„Das Ergebnis dieser Zurückhaltung ist jedoch, dass viele Unternehmen sich mit der Finanzierung befasst haben und die Dose weiter auf den Weg gebracht haben, anstatt geeignetere Lösungen für die Unternehmensfinanzierung zu finden.

„Wenn Unternehmen aufgrund von Anreizen über Barreserven verfügen und konservativer sind, um sie durch die Pandemie zu bringen, ist es ein großer Nutzen für diese Barreserven, einen Fachberater aufzusuchen, der Sie bei klugen Entscheidungen über Erholung, Wachstum und Finanzierung unterstützt es.”

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